2023年度信息披露报告

一、重要提示

1.1江西南丰农村 (略) （以下简称“本行”）董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、基本情况简介

2.1法定中文名称：江西南丰农村 (略) （简称：南丰农商银行）。英文名称：Jiangxi Nanfeng Rural Commercial Bank.

2.2法定代表人：黄益明。

2.3注册及办公地址：江西省南丰县桔都大道38号。邮政编码：(略)。

2.4其他有关资料：企业法人营业执照注册号：(略)MA35KAR726，金融许可证号：B1222H(略)。

三、主要业务数据

3.1、报告期主要利润指标情况

单位：人民币 万元

3.2截至报告期末前二年的主要会计财务数据和财务指标

单位：人民币 万元

3.3报告期内资本构成及其变化情况

单位：人民币 万元

各项资产总计76.53 亿元；负债总计68.05亿元；所有者权益8.48亿元；实现各项收入4.42亿元。

3.4利润实现情况

2023年，实现利润总额(略)元，较上年净增(略)元，缴纳当期所得税(略)元，实现净利润(略)元。

3.5利润分配情况

2023年，按财政部、国 (略) 有关税收优惠政策将免征、减征的增值税额及企业所得税额提取特种专项准备(略)元，按10%提取法定盈余公积(略)元，按10%提取任意盈余公积(略)元，按10%提取一般风险准备(略)元，按股本金总额的（(略)元）12%提取应付股利(略)元，年初未分配利润加本年未分配利润余额(略)万元。

四、董事、监事、高级管理层人员和员工情况

4.1董事

董事简历如下：

黄益明，男，汉族，中共党员，江西黎川人，1976年12月出生，本科学历，助理政工师职称，现任南丰农商银行党委书记、董事长。

王寰，男，汉族,1986年8月生，江西南丰人，中共党员，本科学历，助理政工师职称，现任南丰农商银行党委委员、行长。

吴(略)(略)，男，汉族，1986年8月出生，江西南丰人，中共党员，本科学历，助理经济师职称，现任南丰农商银行党委委员、副行长。

汤倩笑，女，汉族，1982年9月出生，江西南丰人，本科学历，江西师范大学律师专业毕业，现任江西丰茂律师事务所合伙人。

柳敏捷，男，汉族，1984年9月出生，江西湖口人，中共党员，本科学历。现任江西博衍律师事务所合伙人。

杨洋，男，汉族，1994年11月出生，江西南丰人，本科学历。现任江西维尔正律师事务所专职律师。

李志坚，男，汉族，1975年1月出生，江西南丰人，中专学历，现任南丰县 (略) 董事长。

袁清生，男，汉族，1965年6月出生，江西分宜人，中共党员，本科学历，现任 (略) 董事长。

邓海泉，男，汉族，1964年40月出生，江西南丰人，大专学历，现任江 (略) 董事长。

4.2监事

监事简历如下：

彭小燕，女，汉族，1975年7月出生，江西南丰人，中共党员，本科学历，经济师职称。现任南丰农商银行人力资源部、党群部总经理。

邹文胜，男，汉族，1967年7月出生，江西南丰人，中共党员，中专学历，助理会计师职称，现任南丰农商银行党风行风监督室科员。

陈志强，男，汉族，1984年5月出生，江西南丰人，初中学历，厦 (略) 的法人代表。

傅南强，男，汉族，1959年3月出生，江西南丰人，大专文凭，江西丰茂律师事务所主任。

黄聚亮，男，汉族，1987年9月出生，江西广昌人，本科文凭，江西博衍律师事务所专职律师。

卢赟，男，汉族，1993年8月出生，江西广昌人，本科文凭，江西博衍律师事务所专职律师。

4.3高级管理层

4.4员工情况

2023年末，全行在职员工193人。按受教育程度分：研究生2人，本科130人，大专43人，大专以下18人。

4.5董事变更情况

2023年6月12日，经本行职工代表大会和第二届董事会第三十次会议表决通过，拟聘任吴(略)(略)为南丰农商银行第二届董事会执行董事，柳敏捷、汤倩笑、杨洋为第二届董事会独立董事，解聘李鹏、揭小玲、曾小平、刘允林第二届董事会董事职务。2023年6月16日，经本行2022年度股东代表大会表决通过，聘任吴(略)(略)为南丰农商银行第二届董事会执行董事，柳敏捷、汤倩笑、杨洋为第二届董事会独立董事，解聘李鹏、揭小玲、曾小平、刘允林第二届董事会董事职务。2023年8月2日，经本行职工代表大会表决通过，聘任王寰为第二届董事会执行董事。

4.6监事变更情况

2023年5月27日，经第二届监事会第三十九次会议表决通过，拟任傅南强、卢赟和黄聚亮三位同志为江西南丰农村 (略) 第二届监事会非职工监事。2023年6月16日，经本行股东代表大会表决通过，聘任傅南强、卢赟和黄聚亮三位同志为江西南丰农村 (略) 第二届监事会非职工监事。2023年6月16日，经第二届监事会第四十次会议表决通过，聘任黄聚亮为江西南丰农村 (略) 第二届监事会提名委员会委员，聘任傅南强和卢赟为江西南丰农村 (略) 第二届监事会监督委员会委员。

五、公司治理结构

5.1公司治理概述

报告期内，本行严格按照《 (略) 法》《中华人民共和国商业银行法》《 (略) 治理指引》和《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》等相关法律法规， (略) 治理结构，提高信息透明度，保护存款人利益，为股东创造价值，勇于承担社会责任。

本行设立了股东大会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构，董事会、监事会分别制定了相应的议事规则，形成了股东大会、董事会、监事会及高级管理层相互分离、 (略) 治理机制。按公司《章程》规定，各层级在自己的职责权限范围内，各司其职，各负其责，确保了本行的规范运作，未发生违法、违规事项。

股东大会是本行权力机构，董事会是本行决策机构，承担本行经营和管理的最终责任；监事会是本行监督机构，在职权范围内独立行使监督权，保障股东权益、本行利益和职工的合法权益不受侵犯，依据有关法律法规、公司《章程》等享有知情权、质询权、建议权等各项权利；高级管理层接受董事会领导和监事会监督，依法组织开展各项经营管理活动。以董事会为中心的决策系统、高级管理层为中心的执行系统和以监事会为重心的监督系统，形成职责明晰、相互约束的制衡机制。

5.2机构设置情况

5.2.1股东大会

本行制定了《股东大会议事规则》，严格按照《公司法》、《章程》及有关法规召集、召开股东大会，保证了股东依法行使权力。

5.2.2董事会

本行设董事会，现有成员9人，其中独立董事3名（柳敏捷、汤倩笑、杨洋），内部董事3名（黄益明、王寰、吴(略)(略)），外部董事3名（袁清生、李志坚、邓海泉）。

5.2.3监事会

本行设监事会，监事会是本行的监督机构，对股东代表大会负责。监事会成员由职工代表和股东代表组成，监事会由6人组成，其中职工监事2名。

5.2.4高级管理层

本行高级管理层由1名董事长和1名行长和2名副行长组成。高级管理层严格执行股东大会、董事会决议，认真执行年度预算，较好完成了年度经营目标。

5.2.5分支机构

本行下辖1个总行营业部、17个支行、1 (略) ，共计1 (略) 点，2023年末在职员工193人。

5.3独立董事的工作情况

本行原独立董事经改选后3人，2023年6月12日，经本行职工代表大会和第二届董事会第三十次会议表决通过，拟聘任柳敏捷、汤倩笑、杨洋为第二届董事会独立董事，解聘揭小玲第二届董事会董事职务。2023年6月16日，经本行2022年度股东代表大会表决通过，聘任柳敏捷、汤倩笑、杨洋为第二届董事会独立董事。2023年，本行 (略) 章程、法律法规、董事会及其专门委员会议事规则和相关监管部门的要求，勤勉、忠实地履行职责，维护本行和全体股东的利益，促进本行长期健康发展。独立董事全年参加董事会例会8次，股东大会1次。对本行的运行情况进行了充分地了解和分析，定期阅读本行的各项经营报告、财务报告以及风险管理的相关报告，全面把握监管机构、外部审计和社会公众对本行的评价。认真学新时代中国特色社会主义思想为指导，积极扛起起县域金融主力军担当，深入推进普惠金融，全力支持乡村振兴和实体经济发展。

9.1助力乡村振兴

紧扣乡村振兴战略，主动适应农业农村发展新形势、新要求，围绕本地(略)鱼、蜜桔两大特色产业，创新推出“乡村振兴贷”“强村贷”“筑巢贷”“(略)鱼贷”等多款普惠三农贷款品种，积极发展产业链金融，全年累计发放(略)鱼、蜜桔等特色农业贷款共计25.22亿元。与各乡镇签订了党建联建共建合作协议，通过大力推进整村授信、派驻金融辅导员、创评文明信用村（户）等方式方法，有力推进辖内 (略) 经济发展和乡风文明建设，促进农业高质高效、乡村宜居宜业、农民富裕富足，截至2023年末，已对112个行政村开展评议，累计评出白名单(略)户。发放涉农贷款余额38.49亿元，较年初上升2.68亿元，累计发放乡村振兴卡8846张，乡村振兴贷款1.(略)户，金额22.9亿元。

9.2践行普惠金融

坚持以客户为中心，通过打造高效便捷的智能厅堂、升级普惠金融服务站的方式，打通服务群众的“最后一公里”，让金融改革发展成果更多更公平惠及人民群众。持续提高服务质量，在营业部配备了一台征信查询机，供客户随时查询，进一步提升了金融的可得性。在网点布设社保卡制卡机，与不动产登记中心开展政银合作，设立了“直通车”窗口，实现不动产登记业务、社保卡业务“一站式”办理，节约客户时间。与县老年体协签订联建共建协议，打造“百福·金色年华”老年人驿站，在驿站内安装业务机具、体检器材和会议设施，为老年朋友提供业务办理、反诈宣传、健康关怀等适老金融服务，写好“养老金融”大文章。截至2023年12月末，全县共设立普惠金融服务站74个，实现行政村“村村通”全覆盖，全年累计助农交易1.(略)笔，交易金额559.(略)元；累计发放社保卡22.(略)张，占全县人口的80.7%。

9.3服务实体经济

坚决贯彻落实党中央、 (略) 决策部署和中央经济工作会议精神，坚守“支农支小”的市场定位，持续提升服务 (略) 场主体的意愿、能力和可持续性。围绕客户需求，大力推进金融模式创新、体质机制创新、产品服务创新。以“惠农信贷通”、“财园信贷通”、“财园个商易贷”、“ (略) 贷、易贷”等优势产品为抓手，推进全员走访， (略) 、社区、园区、商圈开展客户触达，实 (略) 域对接全覆盖。截至12月末，贷款客户数(略)户，较年初增长2509户，增幅7.12%，小微企业贷款余额23.13亿元，较年初上升3.42亿元，增幅17.37%，其中，“电商贷”199户，贷款余额3091.(略)元；“筑巢贷”6户，贷款余额(略)元；“科贷通”9户，贷款余额(略)元。

9.4推动地方发展

2023年度缴纳各项税收(略)元，是全县纳税总额最大的金融机构。报告期内，南丰农商银行充分利用金融夜校、抖音小视频、公众号宣传等老百姓喜闻乐见的形式，开展民间高息借贷、反假反诈、打击非法集资、防范金融风险公益宣讲，让桔乡百姓足不出户就能享受到多样化金融服务,有效增强了民众防骗能力。开展“慈善一日捐”“春节走访慰问”“关爱留守儿童、老年人”等公益活动20场，定点帮扶太和镇前坊村，累计送出慰问金及生活用品(略)余元，彰显了农商大爱情怀。

十、资本管理计划

为客观评估资本吸收的能力，强化资本在经营管理的约束机制，提高资本管理水平，本行制定了《南丰农商银行资本管理办法》，确保资本的稳定性和资本质量，通过资本约束强化资产结构管理和风险资产管理，建立良好的资本补充机制，增强资本吸收损失的能力，实现我行经营战略转型。同时，本行将通过提高盈利能力、增加利润积累作为提高资本的首要途径。报告期内，本行着力加大资产结构调整力度，提高资本配置效率；加强内部资本充足评估流程，提高资本管理水平；加强压力测试，完善资本应急预案；加强资本预算和考核，增强资本约束意识。大力引导干部员工树立资本约束意识，使资本成本概念和资本管理理念融入到经营管理的各个环节。定期审查和管理资本结构，并通过资产负债管理优化资本结构和期限搭配，提高资本筹集效率，实现资本结构的总体平衡。

十一、薪酬情况

2023年度，全行列支薪酬(略)元。本行有效发挥绩效考核“指挥棒”作用，实现员工收入所得与经营业绩挂钩考核，体现按绩计酬、多劳多得的分配原则，激励员工工作热情，充分体现“当期绩效决定薪酬”的原则。

（一）计价为主、评分为辅的原则。对业务人员的薪酬，主要根据个人业绩、风险损失程度，采取直接计价法计发绩效薪酬。对机关管理层的绩效考核侧重履职评价，确定考核评价系数，按考核得分确定绩效薪酬。

（二）分类指导、差异化考核的原则。 (略) 点业务拓展和经营管理的侧重点， (略) 点具体情况和岗位不同职责，因地制宜，区别对待，对网点、岗位、考核内容等方面实行差异化考核。

（三）正向激励、兼顾公平的原则。在考核指标设立、考核方法选择、薪酬计价测定、考核程序设置等方面尽量做到科学合理、公平公正，有效调动员工积极性，发挥考核的正向激励作用。

（四）全额挂钩、考核到人的原则。除员工的基本薪酬以外，绩效薪酬同工同酬，全额与业绩挂钩，将绩效薪酬考核的目标、内容、方法、标准等直接落实到每一个员工，避免“吃大锅饭”、“搞平均主义”。

十二、重要事项

（一）高管变动。因工作需要，2023年6月本行原行长杨兰兰调离南丰，7月原监事长王寰提名南丰农商银行行长，8月原信贷管理部总经理邓凡提名南丰农商银行副行长。

（二）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

（三）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

（四）报告期内，抵贷资产的收购、管理均符合相关的法律、法规和本行的有关规定。

（五）报告期内，本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

（六）报告期内，本行董事、副行长吴(略)(略)受到银保 (略) 罚，其余董事、监事、高管人员未受到监管部门和司 (略) 罚。

（七）报告期内，服务收费情况严格按照国家有关规定执行，不存在违反规定收费的情况。（见附件）

除上述事项外，截至2023年12月31日，本行无需要披露的其他重要事项。

十三、财务报告

12.1财务报表(见附件）

附件：2023年信息披露附件