金沙县农村信用合作联社2019年度信息披露

为了提高我县联社业务经营的透明度，客观、公正、真实、准确地反映年度经营成果，更好地促进各项业务发展，根据《商业银行信息披露办法》、《金融企业财务规则》、《金沙县农村信用合作联社信息披露暂行办法》及《金沙县农村信用合作联社章程》的规定，编制了《金沙县农村信用合作联社2019年度信息披露报告》，已于2020年4月13日经金沙县联社第二届理事会第43次会议、第二届监事会第26次会议、第二届社员代表大会第12次会议审议通过。现向广大股东、利益相关者及社会公开披露本联社2019年度相关信息。

一、金沙县农村信用合作联社简介

金沙县农村信用合作联社是经中国银行业监督管理委员会贵州监管局批准的具有独立法人资格的农村合作金融机构。自2006年以县为单位统一法人产权制度改革以来，法人治理结构不断完善，资金实力不断增强，服务功能不断健全，经营水平不断提高，风险防控能力进一步增强。截止2019年末，联社机关设十九部室（中心）即：综合部、党委办公室、修志办公室、业务发展部、农村业务部、扶贫事业部、财务会计部、反洗钱监测分析中心、合规风险部、消费者权益保护部、信息科技部、电子银行部、基础建设部、改革改制办公室、安全保卫部、工会办公室、纪检监察室、稽核审计部、小微企业金融服务中心19个部门，下设3 (略) 点，主要经营存款、贷款及国内结算等业务。

联社法定名称：金沙县农村信用合作联社

经济性质：股份合作制

注册资本：*元

法定代表人：何书俊

联系地址：金沙鼓场 (略) 155号

联系电话：0857-*

邮政编码：*

二、2019年度关键性指标变动情况

（一）各项存款余额*.*元，较年初增加*.*元，增幅3.12%。

（二）各项贷款余额*.*元，较年初增加*.*元，增幅11.76%。

（三）不良贷款余额为*.*元，较年初增加1026.*元，不良贷款率为4.25％，较年初下降0.23个百分点。

（四）营业收入*.*元，较上年同期减少29.*元，降幅0.07%。

（五）营业支出*.*元，较上年同期增加548.*元，增幅为1.49%。

（六）实现净利润*元，较上年减少678.*元，降幅为22.63%。

三、股本金变动及股金分红情况

（一）股本金结构及变动

年末股本金余额为7752.*元，股金余额较年初无变化，持股股东1783户，较年初减少126户，其中：法人股东3户，法人股金余额476.*元，较年初增加18.*元，占比为6.14%，法人股2019年转出股金一户，为贵州金沙冠 (略) ，转入股金一户，为金沙 (略) (略) ;自然人股1780户，较年初减少126户，自然人股金余额7276.*元，较年初减少18.*元，占比93.86%，其中内部职工股东188户，较年初减少2户，股金余额993.*元，较年初减少0.*元，占比12.82%。最大单个自然人股东股金余额为152.*元，占比1.97%。最大单个法人股东股金余额为235.*元，占比3.04%。我社股本金对外质押一户，股权出质金额*元。

（二）股金分红

2019年度股金分红拟采取现金分红方式执行，拟定分红比例为8%（含个人所得税）。

年末我社股本金余额7752.*元, 在年末未分配利润中按股本金余额的8%计提应付股金红利620.*元。

四、主要股东及关联交易情况

1.法人股东（社员）持股比例情况

2.最大十名自然人股东（社员）持股情况

3.关联方交易情况

（1）最大十户法人及自然人关联方关联交易贷款情况如下

（2）最大十户职工关联方关联交易贷款情况如下

（3）吸收存款

五、“三会”及法人治理情况

（一）社员代表大会

2019年度共召开第二届社员代表大会1次。5月17日召开第二届社员代表大会第11次会议，审议通过金沙县联社2018年度理事会工作报告、监事会工作报告、利润分配及股金分红方案等6项议案。

（二）理事会

2019年度共召开第二届理事会4次。2019年5月17日，召开第二届理事会第39次会议，审议通过金沙县联社2018年度业务工作报告、利润分配及股金分红方案、会计报表审核报告等28项议案；9月29日，召开第二届理事会第40次会议，听取金沙联社向省联社信合公益基金会捐赠情况报告，审议通过金沙县联社2019年上半年业务工作报告、案件风险防控工作情况报告、消费者权益保护工作报告等14项议案；2019年10月25日，召开第二届理事会第41次会议，审议通过金沙县联社2019年第三季度案件风险排查情况报告、消费者权益保护工作报告、关于处置固定资产的议案等3个议案；2019年12月12日，召开第二届理事会第42次会议，听取金沙县联社关于向扶贫生态移民工程捐赠的报告，审议通过金沙县联社关于调整2019年财务预算的议案、“两项评级提升工程”三年（2019-2021年）实施方案、关联方交易情况报告等5项议案。

（三）监事会

2019年度共召开第二届监事会4次。2019年3月26日，召开第二届监事会第22次会议，审议通过金沙县联社监事会监督意见书；2019年5月17日，召开第二届监事会第23次会议，听取金沙县联社2018年度理事会工作报告、业务工作报告、2019年1季度案防工作报告等7项内容，审议通过金沙县联社2018年度监事会工作报告、利润分配方案及股金分红方案、2018年度财务执行情况报告及2019年度财务预算报告等7项议案；2019年9月29日，召开第二届监事会第24次会议，听取金沙县联社2019年上半年业务工作报告、案件风险防控工作情况报告、反洗钱工作报告等3项内容；2019年12月12日，召开第二届监事会第25次会议，听取金沙县联社关于向扶贫生态移民工程捐赠的报告、“两项评级提升工程”三年（2019-2021年）实施方案、关联方交易情况报告等3项内容，审议通过金沙县联社关于调整2019年财务预算的议案、股权和关联交易专项审计报告。

六、联社管理层及员工情况

（一）联社理事、监事及高级管理人员

理事、理事长：何书俊

理事、主任：蒋先富

非职工理事：罗兴邦、张义伦、罗元富、张友文、尤永松

监事、监事长：安奇

监事：冯思泽、任广忠

非职工监事：赵月坤、涂平、敖国平、姚靖

非理、监事高级管理人员、副主任：李昌杰

（二）员工结构

员工人数及结构：2019年末共有员工351人，其中：在岗员工327人，内退员工24人。

七、财务执行情况

（一）资产、负债及所有者权益变动情况

截止2019年12月31日，我社资产总额*.*元，较年初增加*.*元，增幅为3.03%；负债总额*.*元，较年初增加*.*元，增幅为2.16%；所有者权益余额*万元，较年初增加6723.*元，增幅为17.89%。

（二）不良贷款增减情况

我社各项贷款余额*.*元，累计发放贷款*.*元，累计收回贷款*.*元。不良贷款余额为*.*元, 较年初增加1026.*元，不良贷款率为4.25％，较年初下降0.23个百分点。

（三）主要监管指标情况

1.资本充足率。年末我社核心一级资本充足率和一级资本充足率均为10.43%，较监管要求分别高1.93和2.93个百分点，较年初均上升0.24个百分点；资本充足率为11.48%，较监管要求高0.98个百分点，较年初上升0.25个百分点。

2.拨备覆盖率。年末我社拨备覆盖率为186.1%，较年初上升18.71个百分点，较监管要求高36.1个百分点。

3.拨贷比。年末我社拨贷比为7.91%,较年初上升0.42个百分点，较监管要求高5.41个百分点。

4.不良贷款率。年末我社不良贷款率为4.25%，较年初下降0.23个百分点，较监管要求低0.75个百分点。

5．流动性比例。年末，我社流动性比例为86.03%，较年初增加0.08个百分点，较监管指标高61.03个百分点，流动资金充足。

6.存贷比。年末，我社存贷比71.57%，较年初增加5.53个百分点，剔除扶贫再贷款后存贷比为63.47%，较年初增加7.24个百分点，较监管要求低11.53个百分点。

（四）利润实现及分配情况

2019年我社实现净利润2319.*元,加上年未分配利润*.*元，加调整以前年度损益2739.*元，本年度可供分配利润为*.*元。按本年实现净利润的10%提取法定盈余公积金231.*元，年末未分配利润为*.*元。

（五）税收执行情况

2019年我社缴纳增值税405.*元，增值税附加40.*元；缴纳了土地使用税30.*元、房产税93.*元、印花税19.*元；2019年全年计提了企业所得税*元，预缴了企业所得税837.*元，2019年缴纳2018年度企业所得税（含预缴和汇算清缴）2464.*元。2019年全年共计缴纳税费3891.*元，较去年多缴纳942.*元。

（六）资产减值准备金计提

2019年度，我社在成本中计提资产减值损失9293.*元，其中计提坏账损失52.*元、信贷资产减值损失9240.*元。

（七）收入、支出及利润实现情况

2019年实现各项收入*.*元，其中：营业收入*.*元，营业外收入203.*元；各项支出*.*元，其中营业支出*.*元，营业外支出616.*元。实现利润总额*元，计提企业所得税2300元，实现净利润*元。

（八）薪酬管理情况

我社按照《贵州省农村信用社薪酬管理指导意见（试行）》（黔农信办发〔2017〕300号）及《省联社办公室关于明确贵州省农村信用社薪酬管理有关问题的通知》（黔农信办发〔2018〕566号）要求，制定了《金沙县农村信用合作联社薪酬实施细则》（金农信发〔2018〕248号）并经2018年12月20日第二届理事会第38次会议及2018年12月21日第二届工会职工代表大会第2次会议审议通过，2019年我社制定了《金沙县农村信用合作联社2019年绩效工资分配方案》（金农信发〔2019〕88号），经2019年5月23日第二届职工代表大会第3次会议审议通过，我社严格按照薪酬方案计提和发放高管薪酬和员工薪酬。

八、年度重要事项

（一）本年度联社无经济案件，无刑事案件和重大责任事故。

（二）本年度联社理事会及高层管理人员未受到任何监管部门的处罚。

本联社保证2019年度信息披露不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性、完整性负责,本联社理事长确保2019年度信息披露所载内容真实、准确、完整，在各信用社置备《金沙县农村信用合作联社2019年度信息披露报告》以及《金沙县农村信用合作联社信息披露表》，供广大股东及其他利益相关者随时查阅，请广大股东及利益相关者予以监督。

2020年4月16日

附件：

1、附件：金沙县联社2019年信息披露表.pdf