中共江西省农村信用社联合社委员会关于巡视整改进展情况的通报

　　 (略) 委统一部署，2022年4月18日至6月27日，省委第十巡 (略) 农村信用社联合社党委（以下简称“省联社党委”）进行了巡视。2022年7月22日，省委第 (略) 联社党委反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。

　　一、提高政治站位，压实整改责任

　　省委巡视反馈意见一针见血、实事求是、精准深刻，省联社党委坚决拥护、诚恳接受、照单全收，坚决把巡视整改作为严肃的重大政治任务，以高度的政治自觉、思想自觉和行动自觉贯彻政治巡视要求，不折不扣地抓好整改落实工作。

　　（一）深化思想认识抓整改。把整改作为践行对党忠诚的实际行动，始终旗帜鲜明讲政治，深入学总书记关于巡视工作重要论述，从增强“四个意识”、坚定“四个自信”、捍卫“两个确立”、做到“两个维护”的高度，切实把巡视反馈意见作为政治“必答题”，以整改的实际成效诠释对党绝对忠诚的政治品格。把整改作为深化自我革命的具体抓手，始终坚持以落实巡视整改为抓手，大力发扬自我革命精神，按照新时代党的建设总要求，切实把严的主基调长期坚持下去，坚定不移推进全面从严治党向纵深发展。把整改作为践行群众路线的有力举措，始终坚持以人民为中心的发展思想，坚守服务“三农”的初心，担当金融惠民的使命，积极为客户群众排忧解难，为稳住区域经济大盘赋力赋能，坚定走好新时代党的群众路线。把整改作为推动事业发展的重要契机，始终认真落实巡视反馈意见，聚焦问题补短板，狠抓整改促提升，健全机制求长效，推动各项工作不断实现新突破。

　　（二）强化责任担当抓整改。省联社党委坚决扛起巡视整改主体责任，成立了以党委书记王东升同志为组长，党委副书记蔡冬林同志为副组长，其他党委班子成员为成员的整改工作领导小组，全面加强对巡视整改工作的组织领导。省联社党委书记认真履行第一责任人职责，对整改工作做到亲自部署、亲自督促、亲自抓落实，充分发挥以身作则、示范带头作用。省联社党委班子成员认真履行“一岗双责”，着力抓好分管范围内的问题整改工作。省联社各职能部门认真履行条线管理职责，每周召开部门会议研究巡视整改工作，对照整改台账，实施挂图作战，倒排序时进度，做到责任到岗、任务到人。坚持党委主 (略) 联社纪检监察组监督责任“两个责任”贯通联动， (略) 联社纪检监察组开展巡视移交问题线索核实工作，根据调查核实情况，对相关违规违纪责任人进行严肃处理。

　　（三）细化工作举措抓整改。 (略) 委巡视反馈意见，逐条逐项进行研究，建立了详细的问题清单、任务清单、时间清单、责任清单，形成了详实具体的任务书、时间表和路线图。各辖区党组、区域审计中心、成员行党委均制定了整改方案，推动整改工作上下联动。将巡视整改工作划分为动员部署、集中整改、持续整改三个阶段，组织召开相关会议16次，下发文件提示30余个，紧扣时间节点，有序推进整改。以落实巡视整改为契机，持续加大金融供给、创新金融产品、优化金融服务，全力以赴助力稳住区域经济大盘。严肃工作纪律，坚持制度执行到人到事到底，对发现的各类违规违纪问题，严格按照规定进行责任追究，以严厉问责倒逼制度落实、责任落地。

　　（四）固化长效机制抓整改。创新工作机制，建立了二次分解、按旬调度、销号管理、督导督办、信息简报等整改机制，持续推动巡视整改走深走实。做实日常监督，驻省联社纪检监察组将巡视整改工作作为日常监督重要内容，实现同题共答、同频共振、同向发力。坚持举一反三，注重标本兼治，既做实“当下改”的举措，又完善“长久立”的机制，注重解决共性和深层次问题，先后制定完善相关制度办法24个，切实防止问题反弹。深化融合引领，按照“四个融入”要求，统筹推进巡视整改和业务发展工作，以整改促发展，以发展促提升，坚持做到“两手抓”、奋力夺取“双胜利”。至2022年9月末，全省农商银行资产总额突破1.2万亿元、存款余额突破1万亿元、贷款余额突破8000亿元，持续稳固了“金融赣军”龙头银行的发展位势， (略) 经济社会发展提供了有力的金融支持。

　　二、坚持政治标准，落实整改要求

　　（一）学新时代中国特色社会主义思想不够深入，学总书记关于金融工作重要论述和视察江西重要讲话精神。一是2022年7月2 (略) 联社党委全面从严治党形势分析会暨党委理论学总书记视察江西重要讲话精神。 (略) 联社2022年第13次党委会上学总书记关于金融工作的重要论述选编》部分篇目，研究了贯彻落实意见，并要求 (略) 农商银行各级党组织常态化通过党委会、中心组等形式，加强对总书记关于金融工作重要论述的学新时代中国特色社会主义思想， (略) 联社党委会“第一议题”，及时跟进学总书记重要讲话重要指示批示精神，并长期坚持、认真落实。 (略) 委巡视反馈意见，印发了《关于严格落实“第一议题”制度的通知》， (略) 农商银行各级党组织严格落实“第一议题”制度，持续学懂弄通做实新时代中国特色社会主义思想。

　　2.认真落实行业监管意见。一是2022年9 (略) 联社第13次党委会，传达学，确保有关金融纾困政策更快更好地有效落地实施。至2022年9月末，全年累计对7695户、125.39亿元普惠小微贷款实行了延期还本付息。三是按季下发了通报，督促成员行进一步落实敢贷愿贷能贷会贷实施细则和《全省农商银行稳经济大盘工作的若干措施》。

　　7.大力发展绿色金融。一是已将绿色贷款投 (略) 农商银行主要业务经营质效考评办法，通过考核指挥棒作用， (略) 农商银行加大绿色贷款投放。 (略) 政府下达的绿色贷款投放计 (略) 农商银行，下一步将持续督促成员行加大绿色信贷投放力度，对计划完成较差的成员行进行现场督导、约谈主要负责人和分管责任人，确 (略) 政府下达的计划任务数。三是积极与人行南昌中支沟通，获取最新的绿色重点项目，下发至各成员行对接，已为绿色项目库清单企业授信19.19亿元，下一步将做好后续跟踪工作。

　　8. (略) 经济发展。按月下达信贷投放指导性目标，做好信贷投放监测、督导等工作， (略) 政府下达的640亿元新增贷款指导值目标。

　　9.大力服务国家发展目标和实体经济。修订出台了《全省农商银行2022年主要业务经营质效考评办法》，将“服务国家发展目标和实体经济”板块分值由130分提升至200分，分值占比提升至20%。

　　10.加大涉农贷款投放。一是对照涉农贷款监管目标和投放计划，按月监测成员行序时完成情况。至2022年9月末，全辖涉农贷款较年初增加79.77亿元，完成全年投放计划的427%，总体实现涉农贷款“持续增长”。二是指导督促成员行坚守支农支小战略定力，切实加大有效涉农贷款投放。至2022年9月末，全省农商银行涉农贷款均达标。今后将常态化进行监督，对未达标的及时进行督办和约谈。

　　11.加大小微贷款投放。一是对照普惠小微企业贷款监管目标和投放计划，按月监测成员行序时完成情况。至2022年9月末全辖普惠小微企业贷款余额2213.69亿元，较年初增加212.89亿元，增幅高于各项贷款增幅2.65个百分点，总体实现普惠小微企业贷款“两增”目标，总体提前完成全年投放计划。二是已对未完成普惠小微企业贷款序时任务的成员行下发督办函，对投放完成滞后的部分成员行进行了现场督导，对落实情况不好的成员行启动约谈。

　　12.提升涉农和小微贷款占比。一是建立了涉农和小微企业贷款按季监测和通报机制，全省农商银行涉农和小微企业贷款占比稳步提升。二是目 (略) 农商银行涉农和小微贷款占比达标规划，将对涉农和小微贷款占比不达标的成员行下发督办函，要求其制定达标规划，确保涉农和小微贷款占比逐年提高，直至超过80%。

　　13.大力服务实体经济。一是修订下发《全省农商银行2022年主要业务经营质效考评办法》，新增了“贴现及买断式转贴现占比”考核指标。二是在考核办法中增加了乡村振兴、普惠类贷款净增占比等指标，提高了坚守定位、涉农、小微企业贷款考核分值。三是已根据监管要求指导成员行制定了票据压降计划，下一步将持续督促落实整改要求。

　　14.严格限制领域信贷投放。一是2022年8月下发了《关于进一步优化提升金融服务实体经济水平的通知》，积极传导落实房地产政策最新要求。二是将持续落实房地产贷款日监测机制。

　　15.指导和服务成员行开展“四扫”。一是建立了“四扫”进度台账， (略) 农商银行“四扫”情况通报2期，以后将坚持按季通报提示。二是将组织开展“优秀支行千帆竞发”评选活动，对农区、城区实行分类指导和服务。三是2022年8月5日成立了“学台作用，帮助成员行纾困化险。

　　22.丰富不良贷款处置形式。一是下发了《全省农商银行2022年不良资产清收处置攻坚战实施方案》，要求各成员行加大现金清收力度，切实提高现金清收比重。二是对不良贷款自主清收占比偏低的成员行下发了督办函，不断提高自主清收比例。

　　23.健全行业治理体系。一 (略) (略) 治理三年行动“收官战”。二是已广泛征求制度建设意见，下一步将形成《全省农商银行2022年制度优化清单》。

　　24.及时掌握监管处罚情况。 (略) 农商银行受外部检查信息报送机制，督促成员行按时报送受监管处罚情况，并将迟报、漏报、瞒报检查信息纳入对成员行的考核，确保及时掌握成员行接受外部检查的情况以及受处罚情况。

　　25.强化成员行管理。一是制定了《全省农商银行章程（范本）》，督促各成员行按照范本及时修订本行章程，推动“三会一层”有效履职。下发了《关于以问题为 (略) 治理相关问题的提示》， (略) 治理水平。二是从2022年二季度起按季完成“一把手”合规测试。三是按月发布农商银行受外部处罚罚点，已下发4期外部处罚通报，并在今后工作中长期坚持，不断提升合规管理水平。

　　26.提升数据质量治理能力。一是按照监管最新五级分类要求，组织优化了信贷系统五级分类规则，系统新功能已上线使用。二是严格对照《 (略) 农村信用社联合社信息系统变更管理实施细则》，于2022年8月11日在一体化运维平台中上线相对应的变更流程。三是2022年9月18日正式 (略) 农商银行服务咨询平台，实现线下纸质流程管理为可视化、可追溯、防篡改的线上流程管理。四是按照监管部门相关规定，对隐性不良贷款全部真实反映，并对相关责任人启动问责。五是将建立不良贷款（含新形成不良贷款）处置日监测机制，按季开展不良贷款真实性排查，对排查发现问题进行整改，并按要求对相关责任人启动问责，督促指导成员行做实信贷资产质量。

　　27.强化金融科技支撑。一是2022年9月28日完成赣州农商行数字化智慧营销平台上线，上线内容围绕存量贷款客户再营销场景开展，支持灵活高效的营销策略配置、营销任务作业、营销结果查看、业务数据查看等功能。二是2022年9月14日在手机银行、e百福APP等自助渠道新增续贷申请功能,实现客户自主发起续贷申请，有效提升客户体验。三是2022年9月22日在大数据线下交易风控系统完成联盟链公安涉诈黑名单新开账户及关联账户风险预警及排查功能、账户风险评级模型建设等，提升电诈风险预警能力。四是当前已完成全面绩效考核系统的员工绩效明细功能开发，并进入功能测试阶段，2022年11月底前完成功能上线；已完成新内部资金定价转移系统（FTP）的接口方案设计，进行了数据梳理分析，并配合绩效进行数据开发、接口开发，2022年底前完成新系统接入，并生成相关考核指标，满足成员行基于FTP的精准考核要求。五是当前外部数据整合系统已引入企业6层股权穿透关联人数据及实际受益人数据，并应用于信贷大平台信贷准入模型中的关联人判断规则，提升异常行为管理能力。

　　（二）落实全面从严治党战略部署不够有力

　　28.规范“量”纪问责尺度。一是研究修订了员工违规行为处理办法。二是根据对2018年审计发现的突出问题整改问责“回头看”情况，对处理轻的按规定重新进行责任认定和处理，对涉及违纪违法的问题线索， (略) 联社纪检监察组。三是2022年9月7日下发了《后续跟踪审计方案》，组织区域审计中心对2018年以来审计发现的信贷突出问题进行重新梳理，已责成成员行对涉及违规问题的内部员工进行了问责处理，下一步将对相关问题中存在违规行为的高管人员进行问责处理。

　　29.加大“惩”的力度。研究修订了员工违规行为处理办法，明确对手工调整形态掩盖不良贷款等违规问题的处理措施。

　　30.营造“严”的氛围。一是制定了《全省农商银行2022年员工异常行为专项整治行动方案》， (略) 农商银行开展了员工异常行为专项整治行动，加大员工异常行为排查、整治力度。下发了《关于逐案分析案件风险点及管理漏洞的通知》，全力堵塞风险点。二是组织开展了案件调研和座谈会，梳理了相关风险点及管理漏洞，形成了案件警示教育通报，切实提高警示教育工作针对性和有效性。三是目前已及时跟进指导成员行纪委对员工异常行为排查发现的涉及违纪违法问题线索的处置。下一步将研究出台《 (略) 农商银行纪委履职的意见》，建立监督执纪工作情况报备机制，推动形成“严”的氛围。

　　31.压实班子成员“一岗双责”。一是2022年7月2 (略) 联社党委全面从严治党形势分析会暨党委理论学专项学。四是2022年9月8日， (略) 县两级成员行纪委书记、党风行风监督室主任召开纪检工作座谈会，听取了对纪检工作的意见和建议，研究了提升成员行纪检工作成效的具体举措。

　　45.持续提升贷款“三查”水平。一是将督促指导成员行加大信贷业务培训，提高“三查”技能。加快信贷大平台三期建设进度，提升科技赋能“三查”水平。二是将对大额贷款“三查”落实情况进行不定期抽查，对抽查发现问题进行剖析，涉及违规的严格按规定进行问责；组织开展大额贷款授信、大股东授信、异地贷款风险排查，对排查发现问题，将分门别类开展整改，并按要求对相关责任人启动问责。

　　46.加强贷款领域管理。一是制定贷后管理办法，组织开展贷后管理履职情况排查，对排查发现问题进行整改，并督促相关农商银行针对发现的问题开展内部问责，严防廉洁风险。二是下发了《全省农商银行2022年贷款“三查”违规问题专项排查方案》，对涉及相关问题的成员行进行全面摸排。同时，已在员工违规行为处理办法中，提高违规办贷惩治起步条款。三是2022年8月29日对近期收到的信访件、问题线索进行了集中研判，聚焦贷款违规问题背后可能存在的廉洁风险，严格按规定提出分类处置意见。经研判后， (略) 联社纪检监察组移交相关问题线索。四是根据新增不良贷款和大额贷款风险专项审计发现的问题情况，提出问责意见，严惩违规行为，严防廉洁风险。

　　47.加强不良资产处置。组织开展不良资产处置专项核查，形成核查报告，对存在问题的提出处理意见；对涉及违规违法的问题，提交相关部门进行处理。已督促相关农商银行针对发现的问题开展内部问责，严防廉洁风险。

　　48.规范津补贴发放。坚持立行立改，同时举一反三，下发管理提示组织在全辖范围开展津补贴清理自查，对存在相关情况的成员行已分别督促完成整改。

　　49.规范公务接待。一是已责成立行立改，并完成了冲减招待费支出账务处理。二是自巡视反馈之日起，将来访单位公函（或电话记录），接待菜单纳入报销凭证。2022年9月20日开展了招待及差旅管理事项培训，进一步提升有关人员的业务水平和合规意识。三是已制定《关于对公务接待不规范问题进行调查的工作方案》，并对涉事单位公务接待不规范问题进行了调查，形成了《关于公务接待不规范问题调查情况的报告》，已对相关责任人进行问责处理。

　　50.规范业务招待公车管理。一是下发了《关于进一步规范工作用车管理的通知》《进一步加强业务接待管理的通知》，指导成员行完善本行的接待管理办法和公务车管理办法，明确业务招待费审批流程及公车“一车一卡”使用管理要求。 (略) 农商银行完成业务招待费、公车使用整改专项排查，并向纪检部门反馈排查结果。 (略) (略) 农商银行完成了业务招待费、公车使用整改专项排查，并对排查问题落实整改。

　　（三）贯彻落实新时代党的组织路线有差距，领导班子和干部队*建设存在薄弱环节

　　51.加强班子成员沟通交流。一是认真落实了党委会议事规则，坚持提前将党委会安排呈送各位班子成员。二是实行党委书记末位表态，并将班子成员的表决意见形成了党委会会议记录。

　　52.规范干部选拔任用。将修订《江西辖内农商银行干部选拔任用工作规定》， (略) 联社机关提拔重用干部前充分征求分管领导意见，机关部门推荐的干部须经分管领导签字同意后提交党委组织部。

　　53.坚持实干实绩导向。一是将修订《江西辖内农商银行干部选拔任用工作规定》，明确在干部选任过程中综合考虑考核排名、干部工作表现情况，突出好干部标准和实干实绩用人导向。二是将制定《全省农商银行主官履职考核办法》，对辖内农商银行主官履职情况开展可视化三维“精准画像”。三是将修订《江西辖内农商银行高管人员履职档案管理办法》，将主官履职考核和高管人员履职档案作为干部选拔任用的主要依据。

　　54.推进高素质专业化队*建设。将修订《江西辖内农商银行干部选拔任用工作规定》，在干部选拔任用时，结合干部年龄、学历、履历综合研判。

　　55.严把干部选拔任用关口。一是修订出台《江西辖内农商银行干部选拔任用工作规定》，从制度层面严把干部选拔任用关口。二是已落实干部选拔任用工作相关规定的收集整理工作，下一步将编印成册供成员行学。

　　（四）落实巡视、审计、监管部门反馈问题整改有不足

　　68.严格落实整改主体责任。一是2022年7月26日下发了《关于成立巡视整改工作领导小组的通知》， (略) 联社党委主要负责 (略) 联社党委巡视整改工作领导小组。根据工作需要和人员变动情况，于2022年9月7日下发了《 (略) 联社党委巡视整改工作领导小组成员的通知》。二是成立了巡视整改工作专班，建立了巡视整改按旬调度机制和销号管理机制，切实把巡视整改抓到位、落到底。

　　69.推进巡视反馈问题整改。一是按季开展信贷资产质量真实性排查，对存在掩盖不良问题的，正发文对相关人员进行问责。二是已完成隐性不良贷款合规性现场审计，并对相关人员进行问责处理。

　　70.严格落实干部管理制度。将开展近亲繁殖、干部交流制度落实情况排查，对在同一单位同一岗位工作达到规定年限的成员行班子成员进行分工交流、岗位交流或异地交流。

　　71.强化纪检监察和组织（人事）部门整改监督。一是制定了《省委第十巡视组巡视反馈意见整改台账》， (略) 联社党委巡视办发送《关于配合做好巡视整改工作的函》，要求按节点报送整改进度，并及时跟进监督巡视整改工作进度。二是制定了《省委第十巡视组巡视反馈“上一轮巡视反馈问题”整改台账》， (略) 联社党委巡视办发送《关于配合做好巡视整改工作的函》，要求按节点报送整改进度，并及时跟进监督上轮巡视反馈问题的整改工作进度。三是草拟了监督检查方案，方案正在实施中。四是将修订《江西辖内农商银行干部选拔任用工作规定》，对执行干部选拔任用规定不够严格和干部任用导向有偏差等问题立行立改，树立重实干、重实绩、重基层的用人导向。

　　72.健全长效机制。一是调度汇总巡视整改工作情况，形成了《关 (略) 联 (略) 委第十巡视组巡视反馈意见整改进展情况的报告》。二是围绕巡视反馈问题，严格对照整改要求， (略) 联社党委巡视整改工作方案，于2022年8月31日正式定稿印发。三是于2022年11月底前制定相关具体措施，2023年1月21日前完成整改。四是将成立问责委员会，制定相关议事规则，建立查处分离机制。

　　三、保持政治定力，确保整改实效

　　经过三个月的集中整改，省联社党委巡视整改工作取得了阶段性成效。但我们清醒认识到，这些成果是初步的，还需要常抓不懈、持续用力。下一步，省联社党委将坚持以新时代中国特色社会主义思想为指引，深入学。

　　（四）坚持效果导向，深化融合贯通引领。继续把抓好巡视整改与中心工作紧密联系起来，推进巡视整改融入日常工作、融入深化改革、融入全面从严治党、融入班子队*建设，切实把巡视成果转化为服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革的具体行动和实际成效， (略) 农商银行高质量跨越式发展新步伐，为携手书写全面建设社会主义现代化江西的精彩华章作出新贡献。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映，联系电话：0791-*；来信地址： (略) 高新区昌东大道 (略) 联社党委巡视整改办，邮编：*，电子邮箱：*@*xnxs.com。

　　 (略) 农村信用社联合社委员会

　2023年1月18日