贵州遵义汇川农村商业银行股份有限公司2019年度信息披露报告

　　根据《商业银行信息披露办法》（中国银监会令2007年第7号）和《中国银监会办公厅关于落实商业银行信息披露办法开展信息披露建设工作的通知》（银监办通〔2007〕192号）的有关规定，汇川农商行（以下简称本行）对2019年度进行信息披露，本次信息披露的主要内容分为财务会计报告、风险管理状况、法人治理情况、年度重大事项等信息。2019年度财务会计报告已经遵义恒立会计师事务所审计。

　　财务会计报告

　　一、报表信息披露

　　2019年度，主要经营指标情况见资产负债表（附件1）、损益表（附件2）。（详见本行网站，网址：http://**）

　　二、会计报表附注

　　（一）会计政策和会计估计

　　1.会计制度：本行按要求执行《金融企业会计制度》、《农村信用合作社会计基本制度》、《农村信用合作社财务管理实施办法》、《金融企业财务规则》及其补充规定。

　　2.会计年度：2019年1月1日至12月31日止。

　　3.记账基础和计价原则：执行《新企业会计准则》及相关的行业会计核算政策规定的记账原则和计价基础。

　　4.贷款损失准备及其他资产减值准备的核算方法：

　　（1）一般准备

　　1)一般准备的定义：运用动态拨备原理，采用标准法计算风险资产的潜在风险估计值后，扣减已计提的资产减值准备，从净利润中计提的、用于部分弥补尚未识别的可能性损失的准备金。

　　2)计提范围：根据银监会下发的《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》、《 (略) 类信贷资产风险分类十级分类标准指引》对风险资产所面临的风险状况进行定量分析，确定潜在风险估计值。对于潜在风险估计值高于资产减值准备的差额，计提一般准备。当潜在风险估计值低于资产减值准备时，可不计提一般准备。一般准备余额原则上不得低于风险资产期末余额的1.5%。

　　（2）资产减值准备

　　Ⅰ.对信贷资产计提的资产减值准备

　　1)核算方法：计提的减值准备计入“信贷资产损失准备”科目核算。

　　2)计提范围：本行承担风险和损失的贷款、贴现、垫款（含银行承兑汇票垫款、担保垫款等）、拆出资金。

　　3)计提方法：以上述信贷资产期末余额进行风险五级分类的结果为基础，结合本行实际情况，分类计提信贷资产减值准备。具体计提比例为：正常类1.5%，关注类3%、次级类30%、可疑类60%，损失类100%。

　　Ⅱ.对非信贷资产计提的资产减值准备

　　1)核算方法：计提的减值准备计入“固定资产减值准备”、“在建工程减值准备”、“坏账准备”等科目核算。

　　2)计提范围：主要包括存放同业款项、 (略) 联社款项、存放境外同业款项、调出调剂资金、拆放银行业、 (略) 、应收利息、其他应收款、长期投资、短期投资、入股联社（农商行）资金、待处理抵债资产、固定资产、在建工程、无形资产、存出保证金、买入返售债券、应收款项类投资坏账准备、买入返售信贷资产和买入返售票据等。

　　3)计提方法：以上述非信贷资产期末余额进行风险五级分类的结果为基础，结合本行实际情况，分类计提非信贷资产减值准备。具体计提比例为：正常类1.5%，关注类3%、次级类30%、可疑类60%，损失类100%。

　　（3）专项特种准备，是指在按照五级风险分类已经足额提取了减值准备的基础上，为积极应对宏观经济调整的复杂形式，防范本行信贷危机，针对某些特殊因素或某一特定风险的信贷资产，为补充五级风险分类及拨备不足，而需要再次按照一定比例计提的、用于弥补不可预测的可能扩大损失的风险准备金。

　　专项特种准备的计提范围：为某些特殊因素或某类特定风险预期或实际发生时，本行可能承担风险和损失的各项信贷余额（包括除委托贷款、损失类贷款以外的各类贷款、垫款）。

　　专项特种准备的计提标准：按照风险和损失程度，专项特种准备的提取标准分为二类9档。

　　1)行业过度集中类企业，提取比例为1%、2%、3%、5%。

　　2)其他类企业，提取比例为5%、10%、15%、20%、25%。

　　5.投资核算方法

　　（1）短期投资

　　A.本行短期投资按取得时的实际成本计价。

　　B.处置短期投资时按账面价值与实际取得价款的差额计入当期投资损益。

　　（2）长期投资本行长期投资为长期债券投资及向上一级信用联社入股的资金。

　　A.本行长期债券投资按取得时的实际成本计价。按实际支付的价款扣除手续费等各项附加费用，以及支付的上一结息日起至购买日止应计利息后的余额作为实际成本记账，折溢价在债券投资持有期间按直线法平均摊销。

　　B.本行长期债券投资按期计算应收利息。

　　C.本行处置长期债券投资时，按实际取得的价款与长期债券投资账面价值的差额，确认为当期投资损益。

　　6.固定资产计价与折旧政策及固定资产减值准备的计提方法

　　(1)固定资产的标准固定资产，用于生产经营、出租或经营管理而持有的；使用寿命超过一个会计年度的有形资产。

　　(2)固定资产分类房屋、建筑物、运输工具、电子设备。

　　(3)固定资产计价和减值准备的确认标准、计提方法固定资产仅在与其有关的经济利益很可能流入本行，且其成本能够可靠地计量时才予以确认。与固定资产有关的后续支出，符合该确认条件的，计入固定资产成本，并终止确认被替换部分的账面价值；否则，在发生时计入当期损益。

　　固定资产按照成本进行初始计量。购置固定资产的成本包括购买价款，相关税费，以及为使固定资产达到预定可使用状态前所发生的可直接归属于该资产的其他支出，如运输费、安装费等。

　　本行于资产负债表日判断固定资产是否存在可能发生减值的迹象，存在减值迹象的，本行将估计其可收回金额，进行减值测试。当固定资产的可收回金额低于其账面价值时，本行将其账面价值减记至可收回金额，减记的金额计入当期损益，同时计提相应的固定资产减值准备。固定资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。

　　(4)固定资产的折旧方法固定资产的折旧釆用年限平均法计提，各类固定资产的使用寿命、预计净残值率及年折旧率如下：

　　7.在建工程核算方法在建工程按实际发生的支出入账，并在达到预定可使用状态时，按工程的实际成本确认为固定资产。

　　8.无形资产计价、摊销和无形资产减值准备计提方法

　　(1)无形资产的计价方法：按购入时实际支付的价款计价。

　　(2)无形资产的摊销方法和年限：直线法，摊销年限如下：

　　A:房屋使用权从购入月份起按实际可使用年限平均摊销，实际可使用年限超过30年的按30年摊销；

　　B：土地使用权从购入月份起按法定使用年限平均摊销；

　　C：特许经营权从收购完成当月起按5年平均摊销；

　　D：软件从购入月份起按受益年限平均摊销。

　　(3)使用寿命有限的无形资产，在其使用寿命内采用直线法摊销。本行至少于每年年度终了，对使用寿命有限的无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核，必要时进行调整。

　　9.长期待摊费用的摊销方法和摊销年限核算方法

　　长期待摊费用是指已经支出，但摊销期限在1年以上（不含1年）的各项费用。

　　(1)租赁费按实际租赁期限平均摊销；(2)经营租入固定资产改良支出按受益期限平均摊销。

　　10.所得税的会计处理方法本行所得税会计包括当期所得税和递延所得税。

　　（二）关联交易情况

　　1.关联方及交易的确定原则本行关联方包括：关联自然人、法人和其他组织。

　　（1）关联方是指：

　　A.能够直接、间接拥有本行5%以上股份或表决权的自然人、法人或其他组织；

　　B.与本行同受某一企业直接、间接控制的法人或者其他组织；

　　C.本行董事、监事、高级管理人员及近亲属直接、间接共同控制或可能施加重大影响的法人或者其他组织。

　　（2）关联交易分为一般关联交易、重大关联交易。

　　A.一般关联交易是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额1％以下，且该笔交易发生后本行与该关联方的交易余额占本行资本净额5%以下的交易；

　　B.重大关联交易是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额1％以上，或本行与一个关联方发生交易后本行与该关联方的交易余额占本行资本净额5％以上的交易；

　　C.计算关联自然人与本行的交易余额时，其近亲属与本行的交易合并计算；计算关联法人或其他组织与本行的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与本行的交易合并计算。

　　（3）定价政策关联方交易遵循一般商业条款，其定价原则与独立第三方交易一致。

　　2.关联方关系：（1）存在控制关系的关联方本行不存在具有控制关系的关联方。（2）不存在控制关系的关联方参照中国银行业监督管理委员会令2004年第3号《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，结合本行实际情况，本行的关联方包括本行的董事、总行高级管理人员及其控制的企业。

　　3.主要股东及关联方情况（金额单位：人民币万元）

　　(1)最大十名法人股东持股情况

　　(2)最大十名自然人股东持股情况（董事会办公室已完善）

　　(3)本行与前十户法人股东及其关联方交易情况（业务发展部）

　　截至2019年12月31日，前十户法人股东中有3位法人股东在我行有授信业务，分别为： (略) 贷款及票据余额4481万元，占资本净额比例为2.81%； (略) (略) 贷款余额2030万元，占资本净额比例为1.27%； (略) 贷款余额2000万元，占资本净额比例为1.26%。其中： (略) 授信余额4481万元五级分类为正常； (略) (略) 贷款余额2030万元中一笔1430万元五级分类结果为关注，其余贷款分类为正常； (略) 贷款余额2000万元五级分类为正常。其他法人股东未与我行发生关联交易。

　　(4)与最大十名自然人股东交易情况（业务发展部）

　　截至2019年12月31日,前十户自然人股东中有2位股东在我行有授信业务，其中：股东孙玉存持股的贵 (略) 贷款余额12020万元、遵 (略) 贷款及票据余额5690万元；股东何卫红贷款余额1800万元，以上贷款及票据业务五级分类均为正常。其余自然人股东未与我行发生关联交易。

　　以上授信业务未违反监管部门及我行关于关联交易的

　　相关规定，授信额度也控制在单一客户授信不超过我行资本净额10%，集团关联客户授信不超过我行资本净额15%的规定范围内。

　　注： 2019年12月31日我行资本净额为*.84元。

　　(5)股东所持本行股份质押、托管、冻结情况

　　截止2019年12月31日，本行股份总额64171.80万股，本行质押股权共11户，质押股权共计12936.39万股，质押比例20.16%，超监管要求0.16个百分点，质押股权均报董事会备案或经董事会审批后办理。股权质押股东具体为：①质押股权法人股份6户：遵义 (略) ，持股4812.89万股，占比7.5%，质押股权4350.00万股，质押占其持有股权数的92.06%，占本行总股权数的6.78%； (略) ，持股3636.4万股，占比5.67%，质押3370.00万股，质押占其持有股权数的92.67%，占本行总股权数的5.25%； (略) (略) ，持股2139.06万股，占比3.33%，质押2100.00万股，质押占其持有股权数的98.17%，占本行总股权数的3.27%； (略) ，持股888.36万股，占比1.38%，质押888.36万股，质押占其持有股权数的100%，占本行总股权数的1.38%； (略) (略) ，持股641.72万股，占比1%，质押600.00万股，质押占其持有股权数的93.50%，占本行总股权数的0.93%；贵州 (略) ，持股410.86万股，占比0.64%，质押403.35万股，质押占其持有股权数的98.17%，占本行总股权数的0.63%。②被质押自然人股份5户：林星辉，持股274.45万股，占比0.43%，质押256.61万股，质押占其持有股权数的93.50%，占本行总股权数的0.4%；刘大举，持股328.69万股，占比0.51%，质押307.32万股，质押占其持有股权数的93.50%，占本行总股权数的0.48%；刘哲，持股136.95万股，占比0.21%，质押128.05万股，质押占其持有股权数的93.50%，占本行总股权数的0.20%；王青亚，持股287.6股，占比0.45%，质押268.90万股，质押占其持有股权数的93.50%，占本行总股权数的0.42%；杨鸿昊，持股268.69万股，占比0.42%，质押263.78万股，质押占其持有股权数的98.17%，占本行总股权数的0.41%。本行4户主要股东中办理股权质押的2户，质押股权均超过其持有本行股权的50%。具体为：遵义 (略) ，持股4812.89万股，占比7.5%，质押股权4350.00万股，质押占其持有股权数的92.06%； (略) ，持股3636.4万股，占比5.67%，质押3370.00万股，质押占其持有股权数的92.67%。以上质押股份均按照要求进行了冻结。 (略) (略) 因其经营管理不善，股权 (略) (略) 、汇 (略) 冻结，该公 (略) 列为失信惩戒对象，法院对其持有本行股份在淘宝拍卖网上进行拍卖两次流拍，现因该公司涉及其他债务纠纷还未结案，股权冻结未解除。本行均对以上股权质押股东在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行了限制。

　　前十大自然人股东情况：截止2019年12月31日，本行前十大自然人股东所持本行股份未发现存在质押、冻结情况。

　　本行股权未开展托管情况。

　　（6）信贷资产进入不良状态的股东情况

　　截至2019年12月31日，本行法人股东和自然人股东信贷资产没有进入不良状态的情况。

　　4.关联方关系及其交易（金额单位：人民币万元）（业务发展部）

　　(1)存在控制关系的关联方:本行不存在具有控制关系的关联方。

　　(2)不存在控制关系的关联方:参照中国银行业监督管理委员会令2004年第3号《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，结合本行实际情况，本行的关联方包括本行的董事及其控制的企业、高级管理人员、信贷从业人员。

　　(3)重大关联方交易情况:截至2019年12月31日我行重大关联方交易涉及的关联客户共9户，分别为： (略) (略) 、遵义双源化工（集团） (略) 、北京 (略) 、遵义贵 (略) 、遵 (略) 、遵义恒 (略) 、贵州 (略) 、 (略) 、遵义京 (略) ，现将以上情况汇报如下：

　　一、 (略) (略) 情况介绍

　　 (略) (略) 成立于2009年10月，经营范围：建筑材料技术咨询及服务；道路施工及维修；建筑材料加工及销售；商品砼生产及销售；沥青砼销售；道路工程材料加工及销售；建筑石料用灰岩开采及销售。经营地址： (略) 新蒲新区镇三坝村。公司注册资本为4000万元，为自然人独资， (略) 法定代表人及股东。

　　 (略) (略) 为我行股东，在我行持股2139万股，占比3.33%。

　　二、遵义双源化工（集团） (略) 、北京 (略) 情况介绍

　　1．遵义双源化工（集团） (略) 成立于2000年

　　12月，经营销售：电解二氧化锰、化肥、国家批准的自营进出口业务，其它化工产品。经营地址： (略) 汇川区新舟路２９号。该公司注册资本5500万元，公司股东 (略) 、刘晓伟，各持股50%，法定代表人为孟宪宇。

　　2．北京 (略) 成立于2012年7月，注册资本1000万元（北京歌德 (略) 以货币出资990万元，北京歌德 (略) 以货币出资10万元）。公司主营酒资源业务，酒电商业务，窖池代理销售，新酒销售拍卖及酒文化传播。办公地址位于北京经济技术开发区路东新区A16号街区。公司主要以在老酒产地（贵州、四川等地区）收购老酒销售为主， 公司法定代表人:穆雅娟。北京歌德 (略) 股东为 (略) ，持股比例100%；刘晓伟为 (略) 股东，持投比例40%，存在股东关联。

　　遵义双源化工（集团） (略) 为我行股东，在我行持股1506万股，占比1.49%。

　　三、贵 (略) 、遵 (略) 、遵义恒 (略) 情况介绍

　　1.贵 (略) 。该公司前身是贵州瑞康

　　 (略) ，199 (略) 政府批准 (略) 首家高校中外合资企业。主要经营硬胶囊剂（含头孢菌素类）片剂、合剂、颗粒剂、糖浆剂的自产自销；保健用品的批零兼营。2006年1 (略) 工商行政管理局批准更名为贵 (略) ,注册资本：3400万元，公司法定代表人：孙玉存，股东孙玉存持股70%，孙泽持股30%，两人为父子关系。

　　2.遵 (略) 成立于2015年5月，经营

　　范围：货物运输、装卸、仓储服务、物流信息咨询；计算机软硬件服务；销售：机械电子产品、五金交电、建筑材料、文化用品、通讯及广播电视器材、体育用品、摩托车、汽车、日用百货、钢材。公司经营地址： (略) 汇川区厦门路天安酒店26楼，该公司注册资本800万元，法定代表人：孙玉存，股东为：孙玉存持股90%、孙玉祥持股10%,两人为直系亲属（亲兄弟）。

　　3. (略) 恒 (略) 成立于2006年1月，注册地址： (略) 红花岗区东联线坪香园公寓1-1号，主要经营房地产项目开发。公司注册资本800万元，股东罗国胜持股51%，孙玉勇持股49%，罗国胜担任法定代表人。孙玉勇与贵 (略) 、遵 (略) 股东孙玉存为直系亲属（亲兄弟）。

　　贵 (略) 、遵 (略) 法定代表人及股东孙玉存为我行董事及股东，在我行持股1152万股，占比1.79%。

　　四、贵州 (略) 情况介绍

　　贵州 (略) 成立于2002年7月，注册资本：1000万元，法定代表人：冯文刚，股东为冯文刚持股100%，公司经营地址： (略) 汇川区珠海路丰乐学府芳邻一期二层。经营范围：家用电器、电子产品、数码产品、电脑、现代办公设备及耗材、会议专用设备、专业舞台灯光音响、多媒体设备综合运用及对所经营产品的安装与调试；普通通信器材、建材、装饰材料、预包装食品；网络系统工程安装、调试服务；电视监控系统、防盗报警系统、楼宇可视对讲系统、周界防范系统的设计、综合布线、安装及相关设备销售。

　　贵州 (略) 股东冯文刚为我行监事，贵州 (略) 在我行持股1070万股，占比1.67%。

　　五、 (略) 情况介绍

　　 (略) 创建于1997年，前身为“中建四局 (略) ”。经营地址： (略) 汇川区外高桥工业园区南宁路。公司主要从事建筑幕墙工程、建筑室内外装饰装修工程的设计、施工；节能门窗加工安装；钢结构加工安装；机电设备安装；消防设施工程；园林古建筑工程专业承包。公司注册资本5000万元，法定代表人：张金福，股东为张金福持股90%，张涛持股10%。

　　 (略) 法定代表人及股东张金福为我行董事， (略) 在我行持股2139万股，占比3.33%。

　　六、遵义京 (略) 情况介绍

　　遵义京 (略) 创建于2002年4月29日，主营：房地产开发、销售（凭许可证经营），注册资本：5000万元，股东为遵义 (略) 持股100%，法定代表人：李。 (略) 场利率定价的机制，对客户进行细致调查和筛选，识别不同的差别化客户，建立和完善科学的存款利率定价机制， (略) 场化进程，实现质量与效益结合，促进经营机制的转变，增强可持续发展能力。

　　 三、操作风险状况

　　操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。报告期，本行防范操作风险的主要措施有：一是不断完善和加强操作风险管理，制定了《汇川农商行操作风险识别、评估与控制规程》，完成了操作风险管理组织体系建设，成立了操作风险识别、评估与控制领导小组，明确了各业务条线主管部门和各营业机构为操作风险防控的第一道防线，按业务条线对操作风险进行管理和控制，不断完善风险防控工作；合规风险部、事后监督部和法律事务部为操作风险防控的第二道防线，认真执行监督检查；审计部和监察室为操作风险防控的第三道防线，加强风险防控的审计监督，三道防线各施其职；明确了合规风险部为操作风险防控的主管部门，负责牵头组织开展风险防控和操作风险识别、评估与控制工作。建立了操作风险识别、评估与控制常态机制，对业务条线操作风险点进行识别和梳理，对操作风险损失事件和关键操作风险指标进行重点监测。二是在年初，我行制定下发了《贵州遵义汇川农村 (略) 2019年案防工作计划》，成立了我行案防、合规工作领导小组，明确了全年案防、合规工作要求，对案防风险排查、案防教育培训、案防排查问题整改、问题责任人问责等内容进行了全面安排。总行董事长与行长、监事长签订年度案件防控工作目标责任书、风险防控责任制目标责任书；行长与各支行（部）负责人、各支行（部）负责人和全体员工签订年度案件防控工作目标责任书、风险防控责任制目标责任书、案件联保连带赔偿承诺书等，形成横向到边、纵向到底，案件防控工作覆盖到每个岗位和业务环节的案件防控管理体系。案件风险防控和操作风险防范工作是一项常抓不懈的工作。我行一是继续加大科技建设投入，强化检查整改，重视思想教育，提升队*素质，严格执行安保制度等进一步加强安全保卫工作，有效地保证了全辖安全营运无事故，无金融“四类”案件，为我行的稳健发展保驾护航。二是不断完善案件防控机制，形成岗位与岗位、部门与部门的纵横监督，建立了“查、防、堵、惩、教”有机结合的长效机制和案防体系，有效推进了案防工作向纵深发展。三是层层签订年度案件防控治理工作目标责任书和案件联保连带赔偿连带赔偿承诺书等，进一步落实各岗位员工相互制约，相互监督的管理体系。四是落实干部交流、岗位轮换、强制休假、近亲属回避等四项制度，有效防范案件风险。五是完善岗位责任制，规范检查行为，组织审计部开展全行案防工作执行情况专项审计，充分发挥监督作用，努力查错纠弊，堵塞漏洞，有效促进了各项业务的规范、稳定、健康有序发展。六是为加强员工的行为管理，了解员工的思想动态情况，总行组织各支行（部）按月开展员工思想动态情况排查，并要求员工按季对自己的思想向总行进行汇报；按月通过远程视频网络调阅回放监控录像，对员工办理业务的重时段进行了检查，了解员工办理业务操作的合规性；持续开展了“十条禁令”、“九种人”等排查，通过排查增强了员工的遵法守规意识；总行专门从纪检察室、审计部、合规风险部抽调原则性强的业务骨干开展了员工异常行为专项排查，通过与员工谈话、交心谈心等排查方式，及时了解和掌握员工的思想动态情况及真实想法。七是按季开展了柜面业务、ATM机具业务、电子银行业务（网上银行、手机银行）、枪支弹药管理、监控录像管理、征信管理等案件风险排查，通过排查减少员工的违规操作行为，提高其风险防控能力。八是总行组织开展了三违反、四不当、合规管理年、票据业务、信贷业务、押品管理、一线柜员、基层机构负责人等关键岗位、信贷扶贫资金管理使用、农户小额信用贷款业务等专项排查，通过排查提升了员工的业务水平和合规经营意识。

　　法人治理状况

　　一、召开股东大会情况

　　2019年4月25日，汇川农商行召开第一届股东大会第五次会议（2019年度股东大会），会议由董事长余文学主持，本次大会应到股东814人，所持股份总数为641,718,000.00股，其中有表决权股份数为503,461,268.7股，表决权受限制股份数为138,256,731.3股；本次大会实到股东或委托代理人95人，所持股权数495,644,351.45 股，占股份总额的77.24%，其中121,620,247.80股表决权受限制，实到股东或委托代理人所持有效表决权股份数374,024,103.65股，占本行有表决权股份总数的74.29%，超过本行有表决权的股份总数1/2以上。会议召开符合《公司法》和本行《章程》有关规定。会上，董事长余文学作了《汇川农商行2018年度董事会工作报告》，监事长吴玉洪作了《汇川农商行2018年度监事会工作报告》，与会股东或代理人表决通过了《汇川农商行2018年度董事会工作报告》《汇川农商行2018年度监事会工作报告》《汇川农商行2018年度财务预算执行情况及2019年财务预算情况报告》《汇川农商行2018年度利润分配方案》《汇川农商行2018年度董事履职评价报告》《汇川农商行2018年度监事履职评价报告》《汇川农商行2018年度信息披露报告》等议案。

　　二、董事会的构成及其工作情况

　　董事会成员简介：报告期末，汇川农商行第一届董事会成员共8人，其中职工董事（执行董事）2人，外部董事6人（独立董事1人），具体成员如下：

　　余文学，男，仡佬族，1971年12月出生，中共党员，在职大学学历，经济师职称。1991年8月参加工作，从事经济金融工作28年。1991年8月至1994年3月，在道真自治县玉溪供销社工作，任主办会计；1994年3月至1996年6月，在中国人民银行道真自治县支行工作，任会计国库股记账员；1996年6至1998年6月，任中国人民银行道真自治县支行监管办科员；1998年6月至2000年2月，任中国人民银行道真自治县支行监管办副主任(其间：1996.09-1999. (略) 经济 (略) 学习<业余大专>，于1999年在人民银行道真县支行评为经济师)；2000年2月至2002年3月，任中国人民银行道真自治支行办公室主任；2002年3月至2004年5月，任中国人民银行道真自治县支行副行长、党组成员(其间：2001.09—2004.04 (略) 委党校学

　　习<函授本科>)；2004年5月至2005年2月，在湄潭县农村

　　信用合作联社工作（筹建贵州湄潭农村合作银行筹备工作小组领导人员）；2005年2月至2009年5月，任贵州湄潭农村合作银行行长；2009年5月至2012年11月，任贵州湄潭农村合作银行党委委员、行长；2012年11月至2014年8月，任贵州湄潭农村 (略) 党委委员、行长；2014年8月至2019年5月，任贵州湄潭农村 (略) 党委书记、董事长；2018年5月至2018年9月，任贵州遵义汇川农村 (略) 党委书记；2018年9月至今，任贵州遵义汇川农村 (略) 党委书记、董事长。

　　付小洪，女，羌族，1972年8月生，贵州桐梓人，中共党员，2015年1月毕业于对外经济贸易大学高级管理人员工商管理硕士专业，硕士研究生学历，助理会计师。1988年8月参加农村信用社工作，从事金融工作30年。其中：1988年8月至2002年3月，在 (略) 信用社工作，先后从事记账、出纳、复核、会计岗位，担任过副主任等职务；2002年3月至2006年4月，在桐梓县 (略) 信用社工作，任法人代表、理事长、主任职务；2006年4月至2006年8月，在桐梓县联社源丰信用社工作，任主任职务；2006年8月至2013年3月，在桐梓县农村信用合作联社工作，先后担任过业务发展部经理,联社党委委员、主任助理（兼小微企业金融服务中心主任）等职务；2013年3月至2017年4月，任桐梓县农村信用联社党委委员、副主任；2017年4月至2017年7月，任贵州桐梓农村 (略) 党委委员、副行长（主持经营层工作）；2017年7月至2018年9月，任贵州遵义汇川农村 (略) 党委委员、副行长（主持经营层工作）；2018年9月至2019年12月，任贵州遵义汇川农村 (略) 党委委员、董事（执行董事）、副行长（主持经营层工作）；2019年12月至今任贵州遵义汇川农村 (略) 党委副书记，主持经营层工作。

　　孙玉存,男，汉族，1963年5月出生，大专文化，助理工程师。1983年7月至1984年 (略) 离退休工程师协会工作；1986年7月至1989年1 (略) (略) 工作助理工程师；1988年7月投资参股遵义集成信用社；1990年1月至1991年1 (略) (略) 延安工程队工作；1991年11月至1993年5 (略) (略) 任总经理；1993年6月至今组建遵义天 (略) 董事长兼总经理；1999 (略) (略) 为法人代表； 2004 (略) 为核心企业组建“遵义天安集团”； 2012年10月至今任贵州银行银行监事、 (略) 政协委员，二届、三届、 (略) 政协常委； (略) 工商联商会副会长； (略) 房协常务理事；2013年1月当选 (略) 政协委员；2013年2月至2015年9月任汇川联社理事；2015年9月至今任汇川农商行第一届董事会董事。

　　张其勋，男，汉族，1972年12月生，大专学历，2002年成立 (略) 任董事长；2004年成立遵义众 (略) 任董事长；201 (略) 工商联总商会副会长；201 (略) 汇川区政协常委；2011 (略) 建材流通商会任会长；2013年2月至2015年9月任汇川联社理事；2015年9月至今任汇川农商行第一届董事会董事。

　　李海成，男，汉族，1966年1月生，大专学历，1983年参加工作；1992至199 (略) 自来水公司汽车保养车经理；1996至200 (略) 自来水 (略) 法人代表；2000至200 (略) 供排水公司副总经理；2004至201 (略) (略) 董事长；2004年 (略) (略) 董事长；2013年2月至2015年9月任汇川联社理事；2015年9月至今任汇川农商行第一届董事会董事。

　　方勇军，男，汉族，1977年9月出生，本科学历。1994年至200 (略) 铅山县天峰合营水泥厂工作，人经营副厂长；200 (略) 横 (略) 任总经理，2004年至今在贵州 (略) 任董事长；2006年至今在 (略) 任董事长兼总经理；2008年 (略) 五星水泥厂任法定代表兼厂长；2007年至今在 (略) 股东（持股1000万股）；2008年至今在贵州 (略) 任董事；2009年至今在贵州 (略) 董事长；2015年9月至今任汇川农商行第一届董事会董事。

　　张金福，男，汉族，1973年8月生，硕士学位。1998年参加工作，现任 (略) 董事长。其中：1998年8月至2000年4月，任深圳南玻集团西南地区销售经理；2002年11月至2005年8月，任 (略) 副经理；2005年9月至2006年12月，任 (略) 总经理；2007年1月至今，任 (略) 董事长；2015年9月至今任汇川农商行第一届董事会董事。

　　陈东,男，苗族，1967年5月生，研究生学历，中共党员，律师。现任贵州佳信律师事务所副主任、合伙人。从事法律工作25年，其中:1991年至1992年，在湄 (略) 永兴法庭工作；1992年至1994年，在原遵义地区 (略) 经济审判庭、行政审判庭任书记员、助理审判员；1995年至2000年， (略) (略) 工作，期间曾任办公室副主任、审判员职务；2000年10月，辞去公职从事专职律师工作；2003年至今，为贵州佳信律师事务所副主任、合伙人，并* (略) 人民政府、 (略) 公安局、 (略) 安监局、 (略) 供电局、 (略) 等法律顾问；2006年至2010年， (略) 律师协会副会长；2006年至2011年，被 (略) 人大常委会专家咨询委员会委员；2015年9月至今任汇川农商行第一届董事会董事、独立董事。

　　（二）工作情况：报告期内汇川农商行董事会召开了5次会议。董事会会议分别听取并审议通过了《汇川农商行2018年度经营管理层工作报告及2019年经营管理计》《汇川农商行2019年度综合目标计划》《汇川农商行2019年稽核审计工作计划》《汇川农商行2019年案防工作计划》《汇川农商行2019年金融消费者权益保护工作计划》《汇川农商行职工福利费管理办法》《汇川农商行2019年案件风险排查方案》《关于董事会对董事长授权的议案》《关于马滨岚申请辞去汇川农商银行董事的议案》《汇川农商行2018年度重大关联交易情况报告》《关于提名合规风险部、稽核审计部经理的议案》《汇川农商行关于2018年反洗钱工作情况的报告》《汇川农商行2017年度关联交易执行情况专项审计报告》《汇川农商行2018年度消费者权益保护工作专项审计报告》《汇川农商行2018年反洗钱专项审计报告》《汇川农商行2018年度案件防控和合规管理工作开展情况专项审计报告》《汇川农商行流动性风险管理情况专项审计报告》《汇川农商行2018年度信息科技管理专项审计报告》《汇川农商行2018年度信用风险专项审计报告》《汇川农商行2019年第一季度经营情况报告》《汇川农商行2018年度董事会工作报告》《汇川农商行2018年度财务执行情况及2019年度财务预算情况的报告》《汇川农商行2018年度利润分配方案》《汇川农商行2018年度董事履职评价报告》《汇川农商行2018年度信息披露报告》《汇川农商行2018年第4季度和2019年第1季度案防情况报告》《汇川农商行2018年度内部控制评价的报告》《汇川农商银行关于确定第五次股东大会召开时间的议案》《汇川农商行关于批量转让不良贷款的议案》《汇川农商行2019年上半年经营管理层工作报告》《汇川农商行2019年上半年反洗钱工作情况报告》《汇川农商行2019年上半年案防工作总结报告》《关于 (略) 股权转让申请的议案》《关于向国家开 (略) 分行申请转贷款5000万元的议案》《关于 (略) 拟将在本行的股权为 (略) 在遵义红花岗农商银行的债务提供质押担保的议案》《汇川农商行流动性风险管理办法（试行）》《汇川农商行稽核审计管理办法》《汇川农商行信息科技审计管理暂行办法》《汇川农商行计算机终端安全管理办法》《汇川农商行数据管理办法》《汇川农商行计算机终端网络准入管理规程》《汇川农商行董事会信息科技管理委员会工作细则》《汇川农商行信息科技建设项目管理办法》《汇川农商行网络安全管理办法》《汇川农商行信息系统运行维护管理办法》《汇川农商行2019年三季度重大关联交易情况报告》《汇川农商行2019年1-11月经营情况报告》《汇川农商行2019年第三季度信贷资产质量分析报告》《汇川农商行2019年关联交易专项审计报告》《汇川农商行2019年反洗钱工作考核自评报告》《 (略) 抵债资产账务处理的议案》《汇川农商银行两项评级提升目标规划的议案》《汇川农商行2019年会计决算工作方案》等议案，并适时通报监管部门有关监管意见。

　　三、监事会的构成及其工作情况

　　（一）监事会成员简历：报告期末，汇川农商行首届监事会成员共7人，其中内部监事3人，外部监事4人，具体成员如下：

　　吴玉洪，男，汉族，1964年7月出生，中共党员，本科文化，1987年参加工作，从事金融29年。其中：1987年7月至1991年5月在中国工 (略) 支行北京路办事处工作；1991年5月至1993年1月在中国工 (略) 支行茅草铺分理处任副主任；1993年1月至1996年9月在中国建 (略) 支行老城办事处任副主任；1996年9月至2000年6月在中国建设银行遵义分行碧云路分理处任主任；2000年6月至2002年4月在中国建设银行遵义分行红花岗支行(原老城办事处)任副行长（主持工作）、党支部书记；2002年4月至2003年4月在中国建设银行遵义分行红花岗支行任副行长；2003年4月至2004年6月在中国 (略) 部担任客户经理（正科级）；2004年6月至2005年8月在红花岗联社（原红花岗区农村信用合作社联合社）任副主任；2005年8月至2006年4月任红花岗联社（原红花岗区农村信用合作社联合社）工作组成员；2006年4月至2015年6月任红花岗联社监事长（2009年5月至今兼纪委书记）；2015年6至2015年9月汇川联社纪委书记、监事长；2015年10月至今任汇川农商行纪委书记、监事长；2015年9月当选汇川农商行第一届监事会监事、监事长。

　　宋致琴，女，汉族，1971年5月生，本科文化，中共党员。1991年10至1993年7月，在湄潭县茅坪信用社工作；1993年8月至1995年6月，在湖南农村金融职工大学脱产学习；1995年7月至1995年8月，参与湄潭县联社与农行的脱勾工作；1995年9月至2005年5月在湄潭县农村信用合作联社工作，先后担任过营业部主任、信贷科科长、会计财务部经理等职务；2005年6月调入汇川联社工作，2005年6月至2009年1月任汇川联社财务部经理；2009年2月至2010年1月任汇川联社风险部经理；2010年2月至10月任汇川联社财务部经理；2010年11月至2015年9月任汇川联社稽核审计部经理（兼任纪委委员）；2015年10月至2019年2月任汇川农商行审计部经理（期间兼任纪检监察室主任、纪委委员）；现为汇川农商行合规风险部员工； 2012年4月至2015年9月当选为汇川联社监事，2015年9月当选为汇川农商行第一届监事会监事。

　　王小勇，男，1970年6月生，汉族，中共党员，本科学历，助理会计师。1991年11月参加工作，其中：1991年11月至1995年 (略) 南关农村信用社任记账员；1995年6月至1999年 (略) 农村信用联社（现红花岗联社）办公室从事人事劳资、文秘及后勤管理工作；1999年9月至2001年1月任红花岗区忠庄农村信用社主办会计；2001年元月至2004年6月任红花岗区忠庄农村信用社主任（2003年9月至2005年7月中央电大会计学专业学习，专升本）；2004年6月至2005年 (略) 农村信用社安顺办事处综合部负责人；2005年6月至2006年8月任汇川区农村信 (略) 场部经理；2006年8月至2007年9月任汇川区农村信用合作联社营业部主任；2007年9月至2009年1月先后在汇川区农村信用合作联社安全保卫部、风险管理部工作；2009年1月至2010年1月任汇川区农村信用合作联社稽核审计部经理；2010年1月至2010年3月在汇川区农村信用合作联社监察保卫部工作；2010年3月至2010年9月任汇川区农村信用合作联社稽核审计部（监察室）经理，联社纪委委员；2010年9月至2014年1月任汇川区农村信用合作联社纪检监察室主任，联社纪委委员；2014年1月至2016年1月任汇川区农村信用合作联社农村业务部经理；2016年1月至2019年2月任汇川农商行农村业务部总经理；现为汇川农商行合规风险部员工； 2013年2月当选为汇川联社监事；2015年9月当选汇川农商行第一届监事会监事。

　　林育生，男，汉族，1979年9月生，本科学历。现任遵义双源化工（集团） (略) 法定代表人、遵义云天 (略) 监事、贵州银行外部监事。其中：2002年9月至2004年4月，任 (略) 单证部部长；2004年4月至2007年6月，任贵州福泉 (略) 商控部长兼总经理助理；2009年10月至今，任遵义云天 (略) 监事；2013年9月至今，任 (略) 外部监事；2015年9月任汇川农商行第一届监事会监事。

　　刘世芬，女，汉族，1964年9月生，大专学历。其工作经历如下：1985年7月至1990年7月， (略) 施工管理工程师；1992年8月至1997年10月， (略) 从事施工管理工作；1999年独 (略) (略) (略) ，并享有自主经营，自负盈亏的政策；1999年 (略) 城市旧城改造工程， (略) 干线—遵义大道的建设；2001年3月至今， (略) 昊 (略) (略) 总经理；2001年至2002年， (略) 主要干线—汇川大道一期、二期工程建设；2003年 (略) 政府二小区续建工程、还房工程、 (略) 建设；2003年进军房地产，完成了浣沙住宅楼开发建设、市政府二区续建的开发建设；2004年至今，参 (略) 中心城区污水截流工程一期、二期、三期建设；2007年至2010年，主 (略) 汇川区苏州路桑提亚纳小区设计、建设、销售；2015年9月当选汇川农商行第一届监事会监事。

　　冯文刚，男，汉族，1972年6月生，大专学历。其工作经历如下：1992年，创立丰乐电器经营部；1996年，创立 (略) ；2001年，创立遵义丰乐影音广场；2002年，创立贵州 (略) ；2006年，加入汇川区工商联；当选汇川区政协委员；2008年，任汇川区商会副会长；创立贵州 (略) ；2010年， (略) 工商联常委、汇川区政协委员；担任贵州 (略) 董事长、贵州 (略) 董事长、遵义盛 (略) 董事长；2011年， (略) 工商联副主席、 (略) 光彩协会副主席、市政协委员、汇川个体私营协会副会长；2014年， (略) 电子商会会长；成立贵州兴汇丰投资（集团） (略) ,任董事长；2015年9月当选汇川农商行第一届监事会监事。

　　李习娟，女，汉族，1962年11月生，中共党员，本科学历，工程师。现任遵义京腾企业(集团)董事长、 (略) 工商联执委会副主席、 (略) 女企业家商会会长、 (略) 人民代表大会代表、 (略) 红花岗区政协常委、 (略) 光彩事业促进会副会长、 (略) 中小企业促进会副会长、 (略) 工商联第十一届执委。其中：1978年至1979年， (略) 手球队；1979年至1981年，在 (略) 学习；1981年至1984年，在习水县师范学校任教；1984年至1994年， (略) 第四中学任教；1994年至2002年，任遵义地区第 (略) 副总经理；2002年至今，任遵义京腾企业（集团）董事长；2015年9月当选汇川农商行第一届监事会监事。

　　（二）工作情况：报告期内，监事会召开了5次会议。

　　分别学习传达贯彻了《 (略) 农村信用社全面风险管理体系建设实施意见》《贵州遵义汇川农村 (略) 全面风险管理实施办法》《 (略) 农村信用社信贷业务责任认定管理办法（试行）》《贵州遵义汇川农村 (略) 流动性风险压力测试实施方案》《省联社办公室关于加强案件防控工作的通知》《贵州遵义汇川农村 (略) 2019年度案件防控工作计划》《贵州遵义汇川农村 (略) 金融消费者个人金融信息安全保护制度》；每次会议均通报了汇川农商行近况及高管人员变动等重大事项以及2019年度相关工作开展情况；分别审议了《贵州遵义汇川农村 (略) 2018年度监事会工作报告》《贵州遵义汇川农村 (略) 2018年度董事履职评价报告》《贵州遵义汇川农村 (略) 2018年度监事履职评价报告》《贵州遵义汇川农村 (略) 监事会提名与薪酬委员会议事规则》《贵州遵义汇川农村 (略) 监事会监督委员会议事规则》《贵州遵义汇川农村 (略) 监事会选举办法》《贵州遵义汇川农村 (略) 外部监事制度》以及16项专项审计报告、54个离岗离任人员经济责任审计报告。会议要求：要以风险管理为抓手，开展全面风险管理、信用风险管理、流动性风险管理、操作风险管理、案件和信息科技风险管理监督；要以审计为抓手，加强审计监督、查错防弊，切实开展好反洗、流动性风险等专项审计，促进合规经营；要以纪检为抓手，规范各级管理人员及员工道德行为履职行为；要积极参与董事会与经营层重大决策活动。提升我行反洗钱、消费者保护、存款保险、数据质量、科技管理等执行力、实施有效监督管理，强化监督履职。

　　四、高级管理层的构成及其基本情况

　　（一）高级管理层的简历：报告期末，汇川农商行高级管理层共计4人，具体成员如下：

　　付小洪，女，羌族，1972年8月生，贵州桐梓人，中共党员，2015年1月毕业于对外经济贸易大学高级管理人员工商管理硕士专业，硕士研究生学历，助理会计师。1988年8月参加农村信用社工作，从事金融工作28年。其中：1988年8月至2002年3月，在 (略) 信用社工作，先后从事记账、出纳、复核、会计岗位，担任过副主任等职务；2002年3月至2006年4月，在桐梓县 (略) 信用社工作，任法人代表、理事长、主任职务；2006年4月至2006年8月，在桐梓县联社源丰信用社工作，任主任职务；2006年8月至2013年3月，在桐梓县农村信用合作联社工作，先后担任过业务发展部经理,联社党委委员、主任助理（兼小微企业金融服务中心主任）等职务；2013年3月至2017年4月，任桐梓县农村信用联社党委委员、副主任；2017年4月至2017年7月，任贵州桐梓农村 (略) 党委委员、副行长（主持经营层工作）；2017年7月至2019年12月，任贵州遵义汇川农村 (略) 党委委员，副行长（主持经营层工作）; 2019年12月至今任贵州遵义汇川农村 (略) 党委副书记，主持经营层工作。

　　林传军，男，汉族，1970年2月出生，中共党员，本科文化，经济工作年限20年。1993年9月参加绥阳县农行工作；1996年10月调入绥阳联社工作，先后任稽核科长、会计科长、办公室主任、信贷科长；2004年6月至1 (略) 联社稽核审计处挂职学习；2004年12月至2014年7月任正安联社副主任（其中2006年11月至2013年7月主持联社经营管理工作）；2014年8月至2015年9月任汇川联社副主任；2015年9月至今任汇川农商行副行长。

　　杨芳雨，女，贵州务川人，仡佬族，1984年5月出生，中共党员，经济师、初级审计师，大学本科学历、法学学士，贵州大学在职研究生、硕士学位；2006年7月至2008年1月，务川联社工作（其间：从事过出纳、记账岗位，联社办公室文秘岗位）；2008年2月至2011年12月，凤冈联社办公室工作（期间：2010年1月至2010年3月，任共青路分社临时负责人）；2012年1月至2013年1月，任凤冈联社党群部副经理（主持工作）（期间：2012年6月至2012年12月，挂职凤冈县团委任办公室副主任）；2012年8月至2013年1月， (略) 联社工作，筹建客户服务中心；2013年2月—2015年9月任汇川联社党委委员、副主任；2015年9月至今任汇川农商行副行长。

　　卢椿，男，汉族，1973年2月生，中共党员，研究生学历，经济师，1993年8月参加工作。1993年8月至2001年6月， (略) 长征电器集团长征电器九厂工作，任设计科副科长（主持工作）；2001年11月至2006年6月，在中 (略) (略) 工作，先后担任团体业务部经理、银行保险部经理；2006年6月至2013年11月， (略) 红花岗区农村信用合作联社主任助理；2013年12月至2015年12月， (略) 汇川区农村信用合作联社风险总监；2015年12月至2019年12月，任贵州遵义汇川农村 (略) 风险总监，2018年12月至今任汇川农商行副行长。

　　（二）工作情况。报告期内，汇川农商行班子团结奋进，开拓创新、锐意进取，取得了各项业务的又好又快发展：报告期末，本行各项存款余额123.16亿元，较年初增加9.4亿元，增幅为8.26%;各项贷款余额105.14亿元，较年初增加2.02亿元，增幅1.96%；资产总额157.05亿元，较年初增加18.04亿元，增幅12.98%；负债总额142.48亿元，较年初增加17.21亿元，增幅13.74%；实现各项收入98556万元，各项支出90802万元，营业利润9564万元，利润总额7755万元，净利润805万元；资产利润率0.05%，资本利润率0.57%，所有者权益14.56亿元，。资本充足率12.97%，拨备覆盖率163.33%，拨贷比6.25%，成本收入比37.19%，流动性比例44.08%，。

　　五、部门与分支机构设置情况

　　报告期内本行辖内共有营业网点24个，其中1个营业部，23个支行；总行设置职能部门15个，包括：党委办公室（董事会办公室、工会办公室）、综合办公室、人力资源部（党委组织部）、纪检监察室、财务会计部、稽核审计部、合规风险部、安全保卫部、电子银行部、业务发展部（扶贫事业部）、公司业务部、资金运营部、客户服务部、科技信息部、后勤服务部。

　　分支机构的基本情况详见下表：（金额单位：人民币万元）

　　六、股权变动情况：

　　报告期末，本行股本金总额64171.80万元，共有股东人数945人，其中法人股东20户，自然人股东925人（其中职工股东228人，其他自然人股东697人），其占比及有关情况如下：

　　1.职工股金5294.09万股，占股金总额的8.25%；

　　2.非职工自然人股金25169.87万股，占股金总额的39.22%；

　　3.法人股金33707.84万股，占股金总额的52.53%。

　　4.报告期末，本行共办理了股权转让54户，其中持股1%以上5%以下股权转让共3笔，其中法人2笔，自然人1笔，均严格按照要求审核股东资质，收集了企业（个人）征信报告、财务报表、完税证明等要求资料，并向监管部门进行了备案，符合条件后按要求办理。其他均为股东申请且持股1%以下的自然人股东，且受让方均为自然人股东。

　　5.主要股东情况：报告期末，本行持股5%以上股东共计4户，分别为： (略) ，持股6310.23万股，占比9.83%；遵义 (略) ，持股4812.89万股，占比7.5%； (略) ，持股3636.40万股，占比5.67%；遵义 (略) 和遵义双源化工（集团） (略) 属关联股东，应合并统计，两家公司合并持股5.23%，属本行主要股东（遵义 (略) 持股2810.78 万股，占比4.38%，遵义双源化工（集团） (略) 持股547.81万股，占比0.85%。）本行主要股东参股商业银行的数量未超过2家，同一投资人及其关联方、一致行动人持股比例符合《商业银行股权管理暂行办法》等监管规定。

　　其他提示：

　　（一）本行董事会、监事会及高级管理人员保证本报告所载内容无虚假和隐瞒事实情况，并对其承担相应的法律责任。

　　（二）信息披露途径

　　1.本行选定的信息披露方式：以纸质印刷材料和电子版信息披露。本报告备置地点：总行董事会办公室、主要营业场所和本行网站。

　　2.本报告登载互联网络。网址：http://**

　　3.监管部门规定的其他披露途径。

　　附件：汇川农商银行2019年度审计报告

　　2020年4月24日