贵州镇宁农村商业银行股份有限公司2023年度信息披露报告

根据原中国银监会《商业银行信息披露办法》精神，按照《贵州镇宁农村 (略) 章程》规定，本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导陈述或重大遗漏，贵州镇宁农村 (略) （以下简称：“镇宁农商银行”）将对报告的真实性、完整性负责。现将《贵州镇宁农村商业银行股份有限公司2023年度信息披露报告》向全体股东和社会披露如下：

一、镇宁农商银行简介

镇宁农商银行是经中国银行保险监督管理委员会安顺监管分局批准成立的，是在镇宁布依族苗族自治县农村信用合作联社的基础上改制而来具有独立法人资格的股份制地方金融机构。按照党中央、 (略) 关于深化农村信用社改革的决定，镇宁农商银行于2003年进行了产权制度改革，并于2006年4月获准统一法人开业，于2020年12月获农村商业银行改制开业批复，步入了自主经营、自我发展、自求平衡、自担风险、自负盈亏 (略) 。内设10个职能部门，包含：人力资源部（党委组织部、党委办公室、党委宣传部、工会、团委）、纪律检查室（监事会办公室）、数据管理部、运营服务部、办公室（董事会办公室）、普惠金融部（业务发展部、乡村振兴部、绿色金融服务部）、财务统计部（市场金融部）、合规风险部（消费者权益保护部、反洗钱检测分析中心）、安全保卫部、稽核审计部、营业部等机关部室；共有民族广场支行、镇坝支行、 (略) 支行、黄果树支行、*旗支行、大山支行、募役支行、马厂支行、江龙支行、革利支行、本寨支行、朵卜陇支行、扁担支行、沙子支行、打帮支行、良田支行、六马支行、简嘎支行18个分支机构。

法定名称：贵州镇宁农村 (略)

经济性质： (略) （ (略) ）

注册资本：*.*元

法定代表人：秦其举

注册地址： (略) 镇宁县环翠街 (略) 万胜金兰湾小区K幢1-1

联系电话：0851-*

邮政编码：*

二、2023年度关键性数据、指标及其年度变动情况

（一）存款

截至2023年12月31日，镇宁农商银行各项存款余额为*.*元，较年初增加*.*元，增幅为9.54%。

（二）贷款

截至2023年12月31日，镇宁农商银行各项贷款余额为*.*元，较年初增加-7134.*元，增幅为-1.64%。

（三）不良贷款

截至2023年12月31日，按五级分类口径计算，不良贷款余额为*.*元，较年初下降2500.*元，不良率为4.31%。

（四）资本充足率

截至2023年12月31日，按新资本管理办法口径计算，资本充足率12.63%，同比下降0.78个百分点，一级核心资本充足率11.49%，同比下降0.79个百分点。

（五）收入

2023年各项收入为*.*元，较2022年减少71.*元，降幅为0.21%。

（六）支出

2023年营业费用总额*.*元，较2022年减少1032.*元，降幅7.66%。

（七）利润

2023年实现利润总额5736.*元，较2022年减少989.*元，降幅为14.71%。

（八）应收利息余额及变动

2023年应收利息总额3179.*元，较2022年增加29.*元，增幅为0.94%。

（九）损失准备

截至2023年12月31日，我行贷款损失准备余额*.*元，较年初减少2267.*元，降幅6.65%。

（十）同业款项

截至2023年12月31日，我行债券余额*.*元，较年初减少3177.*元，降幅为6.08%。存放同业余额*.*元，较年初增加*.*元，增幅1957.67%，同业存单余额*.*元，较年初增加*.24，增幅350.50%。

（十一）核销情况

截至2023年12月31日，镇宁农商银行有余额的核销呆账共有6842笔、余额*.*元，2023年核销99户、144笔、金额6663.*元贷款。

三、股本金结构情况

（一）股本金变动及结构情况

截至2023年12月31日，镇宁农商银行股本金余额*.*元。其中，法人股*.*元，占比为54.76%；自然人股*.*元，占比45.24%。自然人股中，职工股1388.*元，占比6.16%；其他自然人股8806.*元，占比39.08%。最大单个自然人股为214.*元，占比0.95%；最大单个法人股2226.*元，占比9.88%；最大前10户股金余额*.*元，占比54.76%.股本结构符合《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发〔2010〕92号）中的法人股入股规定。

（二）股东情况

截至2023年12月31日，镇宁农商银行股东户数为642户，其中法人股10户，占比1.56%；自然人股东632户，占比98.44%。自然人股中，职工股117户，占比18.22%；其他自然人股515户，占比80.22%。

（三）股金分红情况

2023年度分红资金来源为2023年度的经营成果，我行将根据监管部门和省联社的年度分红指导文件，结合经营业绩等实际情况，确定分红方案，上报通过后对外公布。

（四）前十大股东基本情况

1. (略) (略) 。成立于2000年12月07日，统一社会信用代码：*48U，注册地址： (略) 西秀区新安街道产业园区大道旁1.5公里处，法定代表人肖涛，公司性质： (略) （自然人投资或控股），主要经营机动车尾气环保检测等。 (略) (略) 截至报告期持有镇宁农商银行股本金2226.*股，占股本总额9.88%，实际控制人及最终受益人为肖涛。

2. (略) 。成立于2011年08月25日，统一社会信用代码：*21Y，注册地址： (略) 镇宁布依族苗族自治县*旗街道办事处马鞍山村，法定代表人李晨春，公司性质： (略) ，主要经营饰面用石料（大理石）开采、加工、销售，进出口贸易，石材护理服务，会务会展服务等。 (略) 截至报告期持有镇宁农商银行股本金2086.*股，占股本总额9.26%，实际控制人及最终受益人为镇宁布依族苗族自治县国有资产管理局。

3. (略) 。成立于2006年11月07日，统一社会信用代码：*067，注册地址： (略) 西秀区大道中段，法定代表人杨仕礼，公 (略) （国有独资）， (略) (略) 安装、维修，城市污水处理，水暖器材，给排水土建工程，二次供水设施清洗、维护、设计、安装，电气设备安装及维修，建筑物表面清洗，上下管道安装及疏通，给排水管件铸造，机械加工等。 (略) 截至报告期持有镇宁农商银行股本金1764.*股，占股本总额7.83%，实际控制人及最终受 (略) 人民政府。

4.贵州黄 (略) 。成立于2007年03月27日，统一社会信用代码：*97E，注册地址： (略) 黄果树风景名胜区黄果树新城，法定代表人余刚，公司性 (略) ，主要经营旅游客运、汽车出租客运等。贵州黄 (略) 截至报告期持有镇宁农商银行股本金1449.*股，占股本总额6.43%，实际控制人及最终受 (略) 人民政府。

5. (略) 。成立于2012年05月16日，统一社会信用代码：*40F，注册地址： (略) 镇宁布依族苗族自治县城关镇特色轻工产业园区，法定代表人陈金专，公 (略) （国有控股），主要经营纸尿片、卫生巾、抽纸、生活用纸的生产销售，商品用纸、文化纸、包装纸、日用品、化妆品销售，纸制品的开发与设计等。 (略) 截至报告期持有镇宁农商银行股本金1252.*股，占股本总额5.56%，实际控制人及最终受益人为镇宁布依族苗族自治县国有资产管理局。

6. (略) 恒 (略) 。成立于2004年08月06日，统一社会信用代码：*233，注册地址： (略) 经济技术开发区南马大道凯旋花园二号楼一单元308-309号，法定代表人金已皓，公 (略) （自然人投资或控股），主要经营房地产开发及销售、水暖安装、室内装饰装潢、市政设施等。 (略) 恒 (略) 截至报告期持有镇宁农商银行股本金1113.*股，占股本总额4.94%，实际控制人及最终受益人为吴华。

7.安顺馨 (略) 。成立于2016年1月27日，统一社会信用代码：*MA6DKDK52E，注册地址： (略) 镇宁布依族苗族自治县轻工产业园区，法定代表人许国宏，公 (略) （自然人独资），主要经营湿纸巾、消毒湿巾、洗衣液、洗洁精、纸制品、日用百货零售、医用口罩、防护服等。安顺馨 (略) 截至报告期持有镇宁农商银行股本金871.*股，占股本总额3.87%，实际控制人、最终受益人为陈金专。

8.贵州休 (略) 。成立于2004年03月28日，统一社会信用代码：*87L，注册地址： (略) 经济技术开发 (略) 新安小区对面（碧水园），法定代表人邓成勇，公 (略) （自然人投资或控股），主要经营企业总部管理、企业管理咨询、健身休闲活动等。贵州休 (略) 截至报告期持有镇宁农商银行股本金595.*股，占股本总额2.64%，实际控制人及最终受益人邓成勇。

9. (略) 。成立于2017年7月3日，统一社会信用代码：*MA6E5EE13E,注册地为 (略) 镇宁布依族苗族自治县环翠街道产业园区内，法定代表人刘银玲，公 (略) （自然人独资），主要经营物业管理、纸制品、原纸、纸板、婴儿纸尿裤、成人纸尿片、包装印刷等。 (略) 截至报告期持有镇宁农商银行股本金*股，占股本总额2.31%，实际控制人及最终受益人为陈金专。

10.西南 (略) 。成立于1996年05月22日，统一社会信用代码：*74P，注册地址： (略) 云岩 (略) 48号世贸广场A座25楼，法定代表人陈恨水，公 (略) （非自然人投资或控股的法人独资），主要经营建设工程施工、地质灾害治理工程勘查等。西南 (略) 截至报告期持有镇宁农商银行股本金461.*股，占股本总额2.05%，实际控制人及最终受益人为贵州省人民政府国有资产监督管理委员会。

（五）前十大股东关联方情况

1. (略) (略) 有关联关系的企业：（1） (略) ；（2）镇宁自治县 (略) ；（3） (略) 永安机动 (略) ；（4） (略) (略) ；（5） (略) (略) (略) ；（6） (略) 丰隆机 (略) ；（7） (略) 汇丰置业房 (略) ；（8） (略) 平安机 (略) ；（9） (略) (略) ；（10） (略) 永安 (略) ；（11） (略) 平 (略) ；（12） (略) 永安旧机 (略) ；（13）贵州 (略) ；（14）安顺开发区 (略) 。

2. (略) 有关联关系的企业：（1） (略) ；（2） (略) ；（3）安顺旭 (略) ；（4） (略) ；（5） (略) 晨春新型 (略) ；（6） (略) ；（7）贵州石创标 (略) ；（8） (略) ；（9）贵州晨 (略) ；（10）镇宁自治县黔宁石材厂；（11） (略) ；（12）贵州汇仕 (略) 。

3. (略) 有关联关系的企业：（1） (略) ；（2） (略) (略) ；（3） (略) (略) 。

4.贵州黄 (略) 有关联关系的企业：（1）贵州黄果树 (略) ；（2）贵州黄果树旅游 (略) ；（3）贵州黄 (略) ；（4）贵州 (略) ；（5） (略) 黄果树风景 (略) 。

5. (略) 有关联关系的企业：（1） (略) ；（2）安顺馨 (略) ；（3） (略) ；（4）安顺汇景 (略) ；（5） (略) ；（6）贵州馨 (略) ；（7） (略) ；（8）安顺妙 (略) ；（9） (略) ；（10）贵州仁博 (略) ；（11） (略) ；（12） (略) ；（13）贵州黄果树 (略) 。

6. (略) 恒 (略) 有关联关系的企业：（1）*能时空 (略) ；（2） (略) (略) ；（3） (略) 。

7.安顺馨 (略) 有关联关系的企业：（1）贵州馨 (略) ；（2）安顺妙 (略) ；（3）安顺汇景 (略) ；（4） (略) ；（5） (略) ；（6） (略) ；（7） (略) ；（8） (略) ；（9）贵州黄果树 (略) 。

8.贵州休 (略) 有关联关系的企业：（1）贵州省索 (略) ；（2）贵州安顺银 (略) ；（3）贵州 (略) ；（4）紫云县银 (略) ；（5）安顺慈铭 (略) ；（6）贵州安顺建 (略) ；（7） (略) (略) 。

9. (略) 有关联关系的企业：（1）贵州 (略) ；（2） (略) ；（3）安顺汇景 (略) ；（4）贵州馨 (略) ；（5）安顺馨 (略) ；（6） (略) ；（7） (略) ；（8） (略) ；（9） (略) ；（10）贵州黄果树 (略) 。

10.西南 (略) 有直接关联关系的企业：（1）贵州 (略) ；（2）西南 (略) 。

（六）主要股东出质银行股权情况

2021年6月17日， (略) (略) 将持有我行的股权出质给 (略) 安顺分行， (略) (略) (略) 、 (略) 平安机 (略) 、 (略) 丰隆机 (略) 、 (略) 平 (略) 、 (略) 永安机动 (略) 五家机构提供担保，出质股权数额2226.*元，担保债权金额2226.*元，股权质押比例为出质人持有我行股权的100%，办理了最高额权利质押担保，质押合同编号：*511，担保期限：2021年6月16日至2024年6月15日，登记机关： (略) 市场监督管理局，质权登记编号：*026。出质的股权占我行股权比例为9.88%，未超过20%。

（七）股东被冻结情况

1. (略)

（1）2022年8月19日，关于 (略) 贵阳分行与 (略) 、镇宁多彩黄 (略) 、李晨春、镇宁布依族苗族自治县国有资产管理局金融借款合同纠纷一案， (略) (略) 作出（2022）黔01民初925号民事裁定书，冻结被申请人 (略) 持有的我行9.2564%的股权，冻结期限为三年，从2022年8月19日至2025年8月19日。期间未经许可不得办理被冻结投资权益或股权转移变更手续，不得向被保全人支付股权收益及红利。

（2）2023年2月16日， (略) 与 (略) 借款合同纠纷一案， (略) 西 (略) 作出（2022）黔0402执4092号裁定书，冻结被申请人 (略) 持有的我行9.2564%的股权，冻结期限为两年，从2023年2月16日至2025年2月15日。期间未经许可不得办理被冻结投资权益或股权转移变更手续，不得向被保全人支付股权收益及红利。

（3）2023年4月07日，关于镇宁 (略) 与 (略) 民间借贷纠纷一案，贵州省镇宁布依族苗族自 (略) 作出（2022）黔0423执1145号裁定书，冻结被申请人 (略) 持有的我行9.2564%的股权，冻结期限为一年，从2023年4月07日至2024年4月06日期间未经许可不得办理被冻结投资权益或股权转移变更手续，不得向被保全人支付股权收益及红利。

（4）2023年12月11日， (略) 与 (略) 借款合同纠纷一案，贵州省紫云苗族布依族自 (略) 作出（2022）黔0423执1145号裁定书，冻结被申请人 (略) 持有的我行9.2564%的股权，冻结期限为三年，从2023年12月11日至2026年12月10日，期间未经许可不得办理被冻结投资权益或股权转移变更手续，不得向被保全人支付股权收益及红利。

2. (略) 恒 (略) 。2022年12月20日，关于四川盐业地质钻井大队（第 (略) 井矿盐矿 (略) ） (略) 申 (略) 恒 (略) 、郭连书建设工程施工合同纠纷一案， (略) 西 (略) 作出（2022）黔0402执2584号执行裁定书，对被 (略) 恒 (略) 持有我行4.9393%的股权予以冻结，冻结期限为二年，自2022年12月20日起至2024年12月19日止。冻结期间，不得办理被冻结投资权益或股权的转移手续，不得向被执行人支付股息、红利等收益。

（八）股东提名董事、监事情况

截至报告期，镇宁农商银行主要股东共有四户法人股东提名我行董事会成员， (略) (略) 代表肖涛、 (略) 代表郑芳新、 (略) 代表刘宇芳、 (略) 代表刘晓燕。

截至报告期，镇宁农商银行主要股东共有一户法人股东提名我行监事会成员，即贵州休 (略) 代表王威东。

（九）关联交易情况

截至2023年12月末，关联交易发生户数25户，笔数33笔，金额*.*元，余额*.*元，对全部关联方的授信余额未超过我行机构上季末资本净额*.*元的50%，其中自然人关联方共计299户，贷款户数12户，贷款笔数17笔，贷款金额675.*元，贷款余额639.*元；法人关联方共计24户，贷款户数13户，贷款笔数16笔，贷款金额*万元，贷款余额*万元。

1.自然人关联方贷款情况

（1）自然人关联方共计299户，贷款户数12户，贷款笔数17笔，贷款金额675.*元，贷款余额639.*元，其中有3笔五级分类为关注，其余14笔五级分类均为正常；我行与单个自然人关联方之间单笔交易金额均未达到我行上季末资本净额*.*元的1%以上，也未累计达到我行上季末资本净额5%以上，均为一般关联交易。

（2）担保情况。截至2023年12月末，自然人关联方贷款笔数17笔，信用贷款11笔（整改中）、担保贷款6笔。

（3）利率执行方面。执行年利率为3.45%的有2笔，执行年利率为4.2%的有1笔，执行年利率为4.65%的有2笔，执行年利率为4.85%的有1笔，执行年利率为4.95%的有1笔，执行利率为5.05%的有1笔，执行利率为5.25%的有1笔，执行利率为6.1%的有2笔，执行利率为8%的有2笔，执行利率为8.1%的有1笔，执行利率为8.45%的有3笔，执行利率参照易贷通“薪易贷”、易贷通“居易贷”、易贷通“房易贷”（个人住房）、易贷通“行政企事业单位职工”贷款产品同期同档次执行，无执行利率优于其他同类贷款的问题。

（4）结息和支付方式方面。均为按月结息；支付方式为自主支付的有10笔，为受托支付7笔，结息方式和支付方式参照易贷通“薪易贷”、易贷通“居易贷”、易贷通“房易贷”（个人住房）、易贷通“行政企事业单位职工”贷款执行，无结息方式和支付方式优于其他同类贷款的问题。

2.法人关联方贷款情况

（1）法人关联方共计24户，贷款户数13户，贷款笔数16笔，贷款金额*万元，贷款余额*万元，其中有1笔五级分类为关注，其余15笔五级分类均为正常，我行与法人关联方之间单笔交易金额到我行上季末资本净额*.*元的1%以上的贷款16笔，我行法人关联方贷款交易均为重大关联交易。

（2）结息和支付方式方面。结息周期1笔为按半年结息，15笔为按月结息，按半年结息的贷款为 (略) *元重组贷款；支付方式4笔为受托支付，12笔为自主支付。结息方式和支付方式参照《贵州镇宁农村 (略) 流动资金贷款业务基本实施细则》、《贵州镇宁农村 (略) “接力贷”管理办法（暂行）》及《贵州镇宁农村 (略) 贷款重组担保管理办法（试行）》执行，无结息方式和支付方式优于其他同类贷款的问题。

（3）担保情况。截至2023年12月末，法人关联方贷款笔数16笔，均为担保贷款，未发放信用贷款。

（4）利率执行方面。无执行利率优于其他同类贷款的问题。

3.其他关联交易情况

（1)关联方债权批量转让业务。我行于2023年11月份批量转让关联方不良资产债权金额6758.*元，分别为 (略) 5128.*元、贵州省索 (略) *元，占我行三季度资本净额（*.*元）的8.82%，超过我行资本净额的1%，构成重大关联交易。

（2)其他关联交易。截至2023年12月末，我行与关联方未发生自用动产与不动产的买卖、抵债资产的接收和处置等资产转移业务，提供信用评估、资产评估、审计、法律等方面服务。

4.关联授信占比情况

截至2023年12月末，我行资本净额为*.*元，我行对全部关联方总授信余额*.*元，其中对法人股东授信金额*元，对自然人关联方授信余额639.*元，授信总额占我行资本净额的30.86%，未超过资本净额的50%，但存在我行集团客户统一授信超15%的情况， (略) 集团客户统一授信余额为*万元，交易金额占我行上季度资本净额的18.46%。

四、小微企业金融服务情况

（一）网点建设情况

实 (略) 点全覆盖，在16个乡镇及城区共设置了1 (略) 点，建立207个村村通站点，为农户办理小额存取款、转账、贷款还款、贷款借款、代收电费、代收养老保险、合作医疗款项等金融服务。

（二）助企纾困情况

认真贯彻落实《安顺农 (略) 场活力稳住经济增长实施方案》， (略) 场主体累计延期还本6.67亿元、截至2023年12月末，通过柜面办理小微企业及个体工商户跨行转账3290笔，手续费优惠共*，办理小微企业和个 (略) 银开户195户，共减免数字证书服务费3.*元，工本费5850元，免收支票购买工本费1.*元，2023年银行卡刷卡收单手续费让利*笔，让利金额4.*元。积极为企业纾困解难，有效帮助企业复工复产。

（三）服务小微企业情况

截至2023年末，镇宁农商银行全口径小微企业贷款余额19.65亿元，较年初减少1.53亿元，降速7.25%；小微企业贷款户数7200户，较年初增加50户，增速0.69%；小微企业累放贷款年化收益率5.75%，低于上年度年化收益率的1.56个百分点；其中普惠型小微企业贷款余额13.82亿元，较年初增加3074.*元，增速2.282%，高于各项贷款增速3.94个百分点；普惠型小微企业贷款户数共计7179户，较年初增加50户； 2022年1月至12月普惠型小微企业累放贷款年化收益率为7.34%，低于上年度年化收益率的0.34个百分点。

五、法人结构治理情况

（一）股东大会

2023年度召开股东大会3次。分别为2023年4月6日，召开临时股东大会，会议审议并通过了《关于选举秦其举同志担任贵州镇宁农村 (略) 董事的议案》、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年度信息披露报告的议案》、《关于贵州镇宁农村 (略) 监事会关于对董事、监事、高级管理层2022年度履职评价报告的议案》。

2023年6月8日召开2022年度股东大会，会议审议并通过了《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年度董事会工作报告的议案》、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年度监事会工作报告的议案》、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年度经营层工作报告的议案》、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年利润分配方案及股金红利分配方案的议案》、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年财务执行情况及2023年财务预算方案的议案》、《关于贵州镇宁农村 (略) 股权管理办法的议案》、《关于修订〈贵州镇宁农村 (略) 章程〉的议案》、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年关联交易情况报告的议案》、《贵州镇宁农村 (略) 董事会议事规则的议案》、《镇宁农商银行2022年度主要股东（大股东）的评估情况报告的议案》、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年度社会责任报告的议案》。

2023年12月5日召开2023年第二次临时股东大会，会议审议并通过了《贵州镇宁农村 (略) 利润分配方案（草案）》的议案、《关于免去李萍贵州镇宁农村 (略) 董事、副董事长的议案》。

（二）董事会

2023年度共召开董事会20次，分别为：

1.2023年1月13日召开镇宁农商银行第一届董事会第十七次会议，会议审议并通过了《关于 (略) 关联交易》的议案。

2.2023年1月18召开镇宁农商银行第一届董事会第十八次会议，会议审议并通过了《《关于安顺馨思雅*展期关联交易》的议案、《镇宁农商银行2022年度反洗钱工作报告》的议案。

3.2023年1月28日召开镇宁农商银行第一届董事会第十九次会议，会议审议并通过了《关于指定秦其举代为履行镇宁农商银行董事长职责》的议案。

4.2023年2月22日召开镇宁农商银行第一届董事会第二十次会议，会议审议并通过了《镇宁农商银行董事会授权书》的议案、《镇宁农商银行2022年度信息科技运行情况报告》的议案、《索菲尔酒店*展期关联交易》的议案、《镇宁农商 (略) 治理评估报告》的议案、《关于安顺银保监分局对2022年度现场检查反馈意见书情况通报》的议案、《关于审议将股东贵州汇景纸业及其关联方煜辉实业、馨思雅等纳入关联方管理》的议案。

5.2023年3月29日召开镇宁农商银行第一届董事会第二十一次会议，会议审议并通过了《召集召开镇宁农商银行临时股东大会并推荐会议主持人》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 2022年度信息披露报告》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 监事会关于对董事、监事、高级管理层2022年度履职评价报告》的议案。

6.2023年4月6日召开镇宁农商银行第一届董事会第二十二次会议，会议审议并通过了《关于选举秦其举同志担任贵州镇宁农村 (略) 董事长》的议案、《镇宁农商银行2023年度同业业务中长期规划》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 2022年案防工作报告及2023年案防工作计划》的议案、《关于 (略) 系列统一授信*万元关联交易》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 洗钱和恐怖融资风险管理办法》的议案、《关于调整贵州镇宁农村 (略) 第一届董事会各专门委员会成员》的议案。

7.2023年4月25日召开镇宁农商银行第一届董事会第二十三次会议，会议审议并通过了《贵州镇宁农村 (略) 股权管理办法》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 关联交易管理办法》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 2023年人员“三定”方案》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 2023年高质量发展考核办法》的议案及各专项考核方案的议案、《贵州镇宁农村 (略) 工资管理规定》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 2022年内部控制评价报告》的议案、《镇宁农商行关联方名单》的议案以及听取风险总监年度述职报告。

8.2023年5月18日召开镇宁农商银行第一届董事会第二十四次会议，会议审议并通过了《贵州镇宁农村 (略) 2022年度董事会工作报告》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 2022年度监事会工作报告》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 2022年度经营层工作报告》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 2022年利润分配方案及股金红利分配方案》的议案、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年财务执行情况及2023年财务预算方案》的议案、《修订贵州镇宁农村 (略) 章程案》的议案、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年关联交易情况报告》的议案、《镇宁农商银行2022年度主要股东（大股东）的评估情况报告》的议案、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年度社会责任报告》的议案、《贵州农村 (略) 洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》的议案、《关于安顺汇景 (略) 关联交易》的议案、《关于陈金专*元贷款重组关联交易》的议案、《关于审议处理募役、扁担、 (略) 、 (略) 及春风里五宗固定资产》的议案、《通报安顺银保监分局办公室关于对镇宁农商银行的风险提示书》的议案。

9.2023年6月2日召开镇宁农商银行第一届董事会第二十五次会议，会议审议并通过了《 (略) *元贷款重组的关联交易》的议案、《镇宁农商银行2022年度关联交易专项审计报告》的议案。

10.2023年6月30日召开镇宁农商银行第一届董事会第二十六次会议，会议审议并通过了《 (略) *元贷款挂息重组关联交易》的议案、《 (略) (略) 申请统一授信*元并展期*元关联交易》的议案、《 (略) (略) (略) 办理*元贷款展期的关联交易》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 全面风险管理政策》的议案、《镇宁农村商业银行2022年度工资政策执行情况及延期支付执行情况的审计报告》的议案。

11.2023年7月26日召开镇宁农商银行第一届董事会第二十七次会议，会议审议并通过了《贵州镇宁农村 (略) 职工福利费及津补贴管理办法》的议案以及听取汇报镇宁农村 (略) (略) 治理评估结果。

12.2023年8月24日召开镇宁农商银行第一届董事会第二十八次会议，会议审议并通过了《 (略) *元接力贷的关联交易》的议案。

13.2023年8月29日召开镇宁农商银行第一届董事会第二十九次会议，会议审议并通过了《贵州镇宁农村 (略) 处置计划建议（2023版）》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 恢复计划（2023版）》的议案。

14.2023年9月8日召开镇宁农商银行第一届董事会第三十次会议，会议审议并通过了《关于设立“绿色普惠金融部”的议案》、《聘任徐恒同志为贵州镇宁农村 (略) 合规风险部总经理》的议案。

15.2023年10月7日召开镇宁农商银行第一届董事会第三十一次会议，会议审议并通过了《关于李萍同志不再担任贵州镇宁农村 (略) 董事、副董事长》的议案、《关于调整贵州镇宁农村 (略) 第一届董事会各专门委员会成员》的议案。

16.2023年10月27日召开镇宁农商银行第一届董事会第三十二次会议，会议审议并通过了《关于陈春城*元贷款重组的关联交易》的议案。

17.2023年11月9日召开镇宁农商银行第一届董事会第三十三次会议，会议审议并通过了《贵州镇宁农村 (略) 关于优化组织架构的方案》的议案。

18.2023年11月20日召开镇宁农商银行第一届董事会第三十四次会议，会议审议并通过了《镇宁农商银行2023年第二次临时股东大会》的议案、《贵州镇宁农村 (略) 利润分配方案（草案）》的议案、《镇宁农商银行不良资产批量转让方案》的议案。

19.2023年11月24日召开镇宁农商银行第一届董事会第三十五次会议，会议审议并通过了《镇宁农商银 (略) 开展不良资产结构化交易模式批量转让工作方案》的议案。

20.2023年12月14日召开镇宁农商银行第一届董事会第三十六次会议，会议审议并通过了《镇宁农商银行关联方名单》的议案。

（三）监事会

2023年，镇宁农商银行监事会及其成员忠于职守、实事求是，有效地推进监事会工作的正常开展。一是出席、列席会议情况。2023年，共召开监事会会议3次，制发监督工作提示2份，向经营层提出监督意见5条，派员列席董事会会议20次，各参会人员亲自出席监事会，监事参加监事会会议的平均出席率为100%。除参加监事会会议外，各位监事积极组织参加监事会专门委员会会议及监事会培训会议，其中：外部监事吴松参加镇宁农商银行股东大会3次，参加培训会议1次，作为提名与薪酬管理委员会主任及监督委员会委员，年内，组织召开提名与薪酬管理委员会会议3次，参加监督委员会会议7次，在本行工作时间达17个工作日。二是开展常规监督检查工作。本行监事会对董事、监事、高级管理人员及“三会一层”2022年度履职情况进行了评价，按季对本行案防工作开展情况进行了督查，同时，坚持监事会监督和群众监督相结合原则，从落实中央八项规定精神、领导人员利用茅台酒谋取私利、“靠企吃企”、乡村振兴领域不正之风和腐败问题专项整治等工作规定，履行党风廉政建设责任制和经营管理工作等方面开展监督检查。全体监事均能按规定出席参加监事会会议，诚信、勤勉、认真监督、积极建议，关注并维护本行存款人和本行的整体利益。积极促进本行长期健康发展。

会议审议并通过了《贵州镇宁农村 (略) 2022年度监事会工作报告及2023年工作计划》、《镇宁农商银行2022年反洗钱工作报告》、《贵州镇宁农村 (略) 监事会对董事监事及高级管理层2022年度履职评价报告》、《镇宁农商银行2022年案防工作报告》、《镇宁农商银行2023年案防工作计划》、《关于彭志惠同志不再担任贵州镇宁农村 (略) 外部监事的提案》、《关于侯超玲同志不再担任贵州镇宁农村 (略) 职工监事的提案》、《贵州镇宁农村 (略) 监事会权责清单》、《贵州镇宁农村 (略) 股权管理办法》、《贵州镇宁农村 (略) 关联交易管理办法》、《贵州镇宁农村 (略) 2023年人员“三定”方案》、《贵州镇宁农村 (略) 2023年高质量发展考核办法》及各专项考核方案、《贵州镇宁农村 (略) 工资管理规定》、《镇宁农商银行2022年内部控制评价报告》、《贵州镇宁农村 (略) 2022年度董事会工作报告》、《贵州镇宁农村 (略) 2022年度经营层工作报告》、《贵州镇宁农村 (略) 2022年利润分配方案及股金红利分配方案》、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年财务执行情况及2023年财务预算方案》、《修订贵州镇宁农村 (略) 章程案》、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年关联交易情况报告》、《镇宁农商银行2022年度主要股东（大股东）的评估情况报告》、《关于贵州镇宁农村 (略) 2022年度社会责任报告》、《贵州农村 (略) 洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，并通报安顺银保监分局办公室关于对镇宁农商银行的风险提示书。

（四）经营管理层

副行长（主持工作）：梁大成

副行长：陈福龙、魏海波

风险总监：张鹏

六、总行管理层及员工情况

（一）总行董事、监事及高级管理人员

总行董事、董事长：秦其举

独立董事：李先龙

总行董事：肖涛、郑芳新、刘宇芳、刘晓燕

总行监事、监事长：暂无

总行监事：邓 琳、王威东、张后龙、吴松

（二）员工情况

截至2023年12月31日，在册员工228人（内退21人），比上期减少7人，其中：解除劳动合同1人，正式退休6人。女员工101人，男员工127人；研究生学历6人，本科学历166人，大专学历51人，中专学历5人；35岁以下人员73人，36岁至45岁103人，46岁至55岁43人，56岁以上9人；高级职称0人，中级职称5人，初级职称37人。劳务派遣员工3人，比上期减少1人，男2人，35岁以下2人，36岁至45岁1人，本科学历2人，大专学历1人。

七、工资薪酬情况

（一）镇宁农商银行薪酬管理组织架构

镇宁农商银行下设薪酬管理委员会，委员会下设办公室在人力资源部，人力资源部经理兼任办公室主任，负责对工资管理办法制定。财务统计部负责根据工资管理办法对工资薪金计提及计发的日常工作。工会组织依法对本机构的工资支付进行监督。稽核审计部门每年对本机构工资制度、工资分配方案的设计和执行情况进行专项审计，并报告董事会、国家金融监督管理总局安顺监管分局和审计中心。

（二）镇宁农商银行薪酬决策程序

镇宁农商银行按照《镇宁农商银行党委关于印发贵州镇宁农村 (略) 决策主体权责清单（2023 版）的通知》（镇农商党发〔2023〕18号）文件精神，有关薪酬制度由党委会前置讨论，行长办公会、薪酬管理委员会、董事会、职工代表大会等会议通过后报送国家金融监督管理总局安顺监管分局进行备案，后由经营层组织施行。

（三）薪酬与业绩衡量、风险调整的标准

镇宁农商银行结合《贵州省农村信用社2023年高质量发展考核办法》制定《贵州镇宁农村 (略) 2023年高质量发展考核办法》（镇农商办发〔2023〕15号），遵循公平、公正、公开的原则，充分体现镇宁农商银行按劳分配、计价考核、优质高效、文明服务的绩效考核理念。按照省联社通报，镇宁农商银行年度总得分106分，在全省各行社中得分排名70名，在全省同类别行社中得分排名12名， (略) 各行社排名4名。

（四）延期支付情况

镇宁农商银行严格按照《贵州省农村信用社绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》（黔农信办发〔2021〕344号）、《贵州镇宁农村 (略) 工资管理规定的通知》（镇农商发〔2023〕24号）、《贵州镇宁农村 (略) 绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》（镇农商发〔2023〕123号）规定，按年代扣高管人员延期支付、按月代扣员工延期支付，比例分别为：

1.董事长、行长按绩效薪酬的55%延期支付，监事长、副行长、风险总监、工会主席按绩效薪酬的45%延期支付，延期支付期限为3年。延期支付时段及比例按第一年、第二年支付30%、第三年支付40% 。

2.对本行风险有重要影响及关键岗位人员，董事会秘书、

工会主席、部室负责人、支行负责人、网点副职、普惠金融部副职、合规风险部副职、授信审批、不良资产处置、同业业务管理岗、客户经理岗等按其绩效薪酬的45%计提延期支付。机关部室副职（不含普惠金融部、合规风险部），会计运营主管等岗位人员延期支付比例不低于30%；其它人员延期支付比例不低于10%。延期支付期限为3年。延期支付时段及比例按第一年、第二年支付30%、第三年支付40% 。

3.2023年，共代扣员工延期支付489.*，高级管理人员的延期支付待清算后代扣。

（五）年度薪酬情况

2023年度，本行工资总额为5570.*元，其中：高级管理人员基本薪酬为178.*元，高级管理人员绩效薪酬为242.*元；在岗一般合同制员工基本工资1220.*元，在岗一般合同制员工绩效工资2659.*元；内部退养人员工资116.*元；离任高管人员工资59.*元；公务交通补贴383.*元。2023年度，派遣员工薪酬53.*元。

八、财务分析报告

（一）资产、负债、所有者权益变化情况

1.截至2023年12月31日，我行资产总额为*.*元，较上年增加*.*元，增幅为7.24%。

2.负债总额为*.*元，较上年增加*.*元，增幅为9.14%。

3.所有者权益*.*元，较上年减少5058.*元，降幅为7.56%，其中：

（1）实收资本*.*元，较上年无增减变化；

（2）资本公积3127.*元，较上年无增减变化；

（3）其他综合收益167.*元，较上年增加167.*元，增幅为100%；

（4）盈余公积6027.*元，较上年增加365.*元，增幅为6.45%；

（5）一般风险准备8257.*元，较上年减少7219.*元，降幅为46.65%。

（6）未分配利润*.*元，较上年增加1629.*元，增幅为8.1%。

（二）财务收支情况

各项收入为*.*元，较上年减少71.*元，降幅为0.21%。其中：利息收入*.*元，占比94.7%；金融机构往来收入1207.*元，占比3.56%；手续费及佣金收入269.*元，占比0.79%；其他业务收入139.*元，占比0.41%；投资收益89.*元，占比0.26%；资产处置损益10.*元，占比0.03%；营业外收入81.*元，占比0.24%。

各项支出为*.*元，较上年增加917.*元，增幅3.36%。其中：利息支出7897.*元，占比27.98%；金融机构往来支出1302.*元，占比4.62%；手续费及佣金支出*元，占比3.59%；业务及管理费*.*元，占比44.1%；其他业务支出103.*元，占比0.37%；税金及附加341.*元，占比1.21%；信用减值损失4846.*元，占比17.17%；营业外支出270.*元，占比0.96%。

（三）利润及分配情况

2023年度，我行实现利润总额5736.*元，较上年减少989.*元，降幅为14.71%，计提企业所得税1779.*元，较上年减少118.*元，降幅为6.24%，净利润为3651.*元，较上年减少1177.*元，降幅为24.39%。

根据《公司法》的规定，按照《贵州银保监局办公室关于做好全省农村中小银行2021年度利润分配有关事项的通知》（贵银保监办发〔2021〕304号）及《省联社办公室关于认真做好2021年度股金分红工作的通知》（黔农信办函〔2022〕45号）文件要求，2023年年终决算，我行按净利润的10%提取法定盈余公积365.*元，剩余的3286.*元转入未分配利润，将按照公司治理程序将年度净利润分配方案提交股东大会审议通过后进行分配。

九、风险及风险管理

（一）信用风险状况

镇宁农商银行制定了《贵州镇宁农村 (略) 信用风险管理办法（试行）》、《贵州镇宁农村 (略) 信用风险资产和表外资产管理政策指引》，规定了信用风险识别、信用风险评估、信用风险监测、信用风险缓释和控制等相关内容，同时，明确合规风险部作为信用风险的责任部门，负责信用风险相关工作的安排、部署。截至2023年末，镇宁农商银行表内信用风险加权资产余额为*.*元，较年初增加*.*元，表外信用风险加权资产余额为3422.*元，较年初减少1.*元。

（二）流动性风险状况

截至2023年末，我行流动性资产总和为*.*元，较上年增加*.*元；流动性负债总和为*.*元，较上年增加*.*元；流动性比例49.70%，较上年上升0.60个百分点。流动性缺口率1日的为75.75%，7日的为59.36%，30日的为45.99%，90日的为19.95%，1年的为32.68%。流动性资产变动较大的有超额准备金存款较年初增加*.*元，在 (略) 场上可随时变现的证券投资较年初减少*.*元；流动性负债变动较大的有一个月内到期的定期存款较年初增加*.*元。从2023年每季度的流动性风险压力测试情况来看，我行在轻度压力情景、中度压力情景、重度压力情景下均能通过压力测试，总体流动性风险状况呈现良好、可控的态势。2023年，我行组织全辖开展了流动性风险防控应急演练，通过演练进一步提高全体员工对流动性风险事件的识别能力，提高应急处置能力，积累应对和化解流动性风险事件的经验，同时，有效以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求。

（三）市场风险状况

我行 (略) 场开展的业务只有债券投资业务，均为政策性金融债，受利率风险的影响较小，股票风险、外汇风险、商品风险、期权风险暂无数据。

（四）操作风险状况

镇宁农商银行制定了《贵州镇宁农村 (略) 操作风险识别、评估与控制规程》，规定了操作风险定义及分类、操作风险管理三道防线与各部门职责、操作风险管理员设置与职责、操作风险识别、评估与控制等相关内容；截至2023年末，我行操作风险加权资产为*.*元，较上年减少831.*元；操作风险资本要求为3594.*元，较上年减少66.*元。我行操作风险资本要求计量方法为基本指标法。我行2023年度未发生操作风险案件。

（五）其他风险

镇宁农商银行对于声誉风险、战略风险、国别风险等风险管理严格按照相关规定执行，2023年这部分风险对我行业务经营影响较小，未出现突发性的声誉风险导致我行陷入不利舆情的情况，未出现战略风险偏离导致风险管理脱轨的情况，我行无涉外业务暂无国别风险。

十、内控建设情况

镇宁农商银行制定了《贵州镇宁农村 (略) 2022年度内部控制评价实施方案》等内控管理办法，严格按各项规章制度加强内控管理工作。2023年度，开展了内部控制评价工作，从体制机制改革方面、制度建设方面、流程优化方面、考核激励方面、授权控制方面、资源配置方面、系统管控方面开展了评价工作，着力补齐内控合规机制明显短板，坚决破解屡查屡犯顽瘴痼疾，大力整治行业陋洋 (略) (略) 的人身意外保险，后于2023年4月1日起停止保险代理业务。