贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于2022年度信息披露报告

一、基本情况

贵州黄平农村 (略) （以下简称“我行”）前身系黄平县农村信用合作联社，于2013年启动产权制度改革，2014年 (略) 化改制，并经贵州银监局批准成为具有独立法人资格的银行业金融机构，步入自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的经营模式。

注册名称：贵州黄平农村 (略)

中文简称：黄平农村商业银行或黄平农商银行

英文名称：HuangpingRuralCommercialBank

英文缩写：HRCB

机构性质：具有独立企业法人资格的地方性银行机构组织形式： (略) （ (略) ）

住 所： (略) 黔东南苗族侗族自治州黄平县新州镇新区13号路旁

注册资本：12421.95万元法定代表人：宋成荣

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务（借记卡）；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、2022年主要业务情况

2022年，在省联社、审计中心的悉心指导下，在黄平县委、县政府的关心和各级监管部门的帮助下， (略) 场定位不变，坚持支农支小的经营理念不变，坚持服务“三农”的初心不变, (略) 联社年初工作报告和既定的目标任务，笃行致远、砥砺前行，奋力谱写高质量发展新篇章。

为全面、真实、客观地反映2022度经营成果，我行于2023年2月聘请贵州源信益会计师事务所对2022年度会计报表进行了审计。

（一）各项资产、负债和所有者权益及变动情况。

截至2022年末，资产总额达*.84万元，比年初增长78029.27万元，增幅18.38%。

1.各项贷款余额*.87万元，较年初增加35220.27万元，增幅10.15%，存贷比91.9%。其中：信用贷款余额*.93万元，抵押贷款余额*.79万元，质押贷款余额3766.92万元，保证贷款余额13558.25万元，信用卡透支97.98万元。主要为通过小额信用贷款向农户、城镇居民、企事业单位职工、个体工商户、小微企业投放。

2.负债构成及其变动情况。截至2022年末，负债总额达*.13万元，比年初增加73704.18万元，增幅19.22%。在负债中，各项存款余额*.44万元，较年初增加49741.95万元，增幅13.58%。其中：个人存款余额*.82万元，对公存款余额17455.62万元。存放同业13500.00万元， (略) 联社清算资金1266.57万元，同业存放减值准备34.79万元。

3.所有者权益及变动情况。截至2022年末，所有者权益为45360.72万元，较年初增加4325.09万元。其中：实收资本（股本）余额12421.95万元，资本公积8.64万元，盈余公积3534.11万元，一般准备20024.71万元；未分配利润9343.23万元，较年初增加1124.61万元。

（二）财务指标执行情况。

1.各项收入情况。2022年各项收入29327.83万元，同比增加2543.34万元。其中利息收入27489.82万元；金融机构往来收入1609.36万元；手续费及佣金收入178.64万元；投资收益23.08万元；资产处置损益-8.77万元；其他业务收入5.97万元；其他收益7.66万元；营业外收入22.08万元。

2.各项支出情况。2022年各项支出24635.02万元，同比增加1613.88万元。其中：利息支出7991.05万元；金融机构往来支出112.10万元；手续费支出1262.34万元；业务及管理费支出10877.91万元；信用减值损失3577.98万元;资产减值损失172.17万元；其他业务支出179.85万元；营业税金及附加184.54万元；营业外支出277.09万元。

3.税金缴纳情况。截至2022年末，按简易征收方法应缴纳增值税286.14万元，其他税金及附加184.54万元，预提企业所得税1857.67万元，本年度已缴纳税款867.28万元。

4.利润实现和利润分配情况。截至2022年末，我行实际净利润2835.13万元，较上年同期增加811.05万元，调增以前年度损益776.07万元，累计可供分配的利润为11829.82万元。利润分配顺序依次为：提取法定盈余公积283.51万元，提取一般准备850.54万元，提取应付利润621.1万元，2022年末未分配利润10074.67万元。

5.资产减值准备提取情况。截至2022年末，在成本中计提各项信用减值损失3577.98万元，其中计提贷款损失准备金3455.93万元，计提债权投资减值损失137.56万元，回冲多计提存放同业、其他应收款、应收款项类投资坏账损失-18.19万元，计提表外资产减值损失2.67万元。计提各项资产减值损失172.17万元，其中计提抵债资产减值损失21万元，固定资产减值损失151.17万元。

6.固定资产情况。截至2022年末，固定资产余额20324.91万元，较年初增加1387.86万元，已计提累计折旧3051.91万元，固定资产增加主要原因为总行新大楼达到预定可使用状态，从在建工程转固定资产。

三、主要监管指标完成情况

（一）资本充足率。截至2022年末，我行资本净额为48445.6万元；风险加权资产为*.98万元；资本充足率为13.09％，达到监管指标11％标准。

（二）拨备覆盖率。截至2022年末，我行拨备覆盖率为200.47%，较年初上升0.44个百分点。

（三）不良率及不良贷款情况。截至2022年末，不良贷款余额13030.83万元，较年初增加706.16万元，不良率3.41%，较年初下降0.14%。不良贷款形成主要原因：一是由于经济下行，部分企业项目资产无法变现，导致周转资金困难，经营持续恶化，盈利能力和盈利状况持续下滑，客户按期还本付息能力明显减弱。二是受外部疫情等因素影响，外出务工人员收入不稳定，明显出现还款困难问题；三是大额贷款管理不到位，对贷款的跟踪和监测不到位，风险处置不及时，错过风险防控最佳时机，导致大额贷款形成不良。

四、风险管理情况

（一）信用风险方面。始终专注信贷主业，严格坚守县域、“三农”“小微”市场定位，持续优化信贷结构。一是加强信贷业务全流程管理，关注重点领域信贷资产坚持有保有压的信贷政策，严防贷款风险大幅增长。二是强化逾期贷款、关注类贷款、实质性风险贷款的前瞻性主动管理，加大风险资产的主动暴露和处置力度，严防资产质量大幅下滑。三是加强客户经理队*建设，不断建立健全薪酬激励奖惩考核机制，健全完善客户经理培训机制，强化应知应会及风险环节培训。四是强化贷款三查制度执行力，通过强化培训、检查、问责等措施，提升贷款调查、审查、授信审批、贷后跟踪等各个环节的精细化管理水平，实现贷前调查全面化、贷中审查专业化、贷后管理精细化的管理目标。

（二）操作（案件）风险方面。强化操作风险常态化排查，加强操作风险的识别评估和监测分析，提升操作风险防控水平，防止重大操作风险事件的发生。一是抓常规检查、专项检查频率和力度不放松，充分发挥三道防线职能作用，紧盯重点人员、薄弱环节和易发案件的关键岗位，加大检查、惩处、问责力度。二是持续推进制度“废改立”和后评价工作，实现制度对业务操作、风险岗位的全覆盖和制约性。三是切实履行各级负责人案件防控责任要求，坚持人防和技防、内防和外防、全面防和重点防有机结合。层层传导风险防控要求和压力，将合规经营理念贯穿于各个业务领域和环节、渗透到每个员工思想和工作中去。

（三）流动性风险方面。持续优化资产负债结构，强化资产及期限配置，合理平衡资金收益，确保流动性风险控制在重度压力测试下能够维持一定时间内的支付要求。一是加强资金头寸的监测分析，定期开展流动性压力测试，及时发现和预判流动性风险隐患，根据压力测试结果实时调整流动性风险应急预案，确保了我行流动性风险控制在可控范围。二是合理配置资金，增强流动性风险处置化解的前瞻性和主动性，增强防范流动性风险能力。

（四）市场风险方面。 (略) 场风险识别、监测和分析， (略) 场风险管控能力。一是遵守监管要求，依法合规经营，确保整体经营风险稳定可控。二是坚持资本、风险、收益之间的平衡，兼顾安全性、盈利性和流动性的协调统一，保持充足的风险拨备和资本充足水平，全面提升风险管理能力以适应业务发展和创新的需要。三是强化风险资产处置，提升资产质量管控能力。强化结构调整，提升风险经营能力。四是强化准入关口把控，提升客户选择能力；强化风险预警，提升预期风险管理能力。实现风险管理创造价值，并最终为黄平农商银行战略目标的实现提供有效保障。

五、普惠金融情况

（一）“两增两控”情况。截至2022年末，我行普惠小微企业贷款余额82335.27万元，较年初上升13588.57万元，增速23.23%，普惠小微企业贷款增速高于各项贷款增速10.09个百分点；普惠小微企业贷款余额户数2979户，较年初上升390户；普惠小微企业贷款不良余额2229.85万元，不良率2.71%，普惠小微企业贷款不良率低于各项贷款不良率0.7个百分点，在不良率容忍度范围之内；2022年累放普惠小微企业贷款加权利率为6.73%，低于年初0.96个百分点，实现逐年下降，完成普惠小微企业“两增两控”目标。

（二）普惠金融创新情况。为进一步扩大普惠金融惠及面，主 (略) 场竞争，改变客户流失的不利局面，开展差异化产品竞争，创新“三八”女神贷、“五四”青年贷首贷优惠活动，共计发放贷款840笔，贷款金额1.78亿元。拓宽普惠金融产品覆盖面，支持了县域青年创业就业，促进产业增收，助推乡村振兴。

（三）“金融夜校”、流动脱贫服务站开展情况。2022年累计开展金融夜校2531场次，累计培训62285人次，累计经费开支16.18万元，发放培训及宣传资料16835份，培训对象现场提出意见及建议289个，其中2022年度金融夜校培训场次2361场，本年培训覆盖行政村1217场次，覆盖面100%，本年培训覆盖村民小组2531场次，覆盖面100%，同时积极改进“金融夜校”模式，丰富培训内容，探索将“金融夜校”改版升级为黄平农商银行“农村金融致富学校”，解决老百姓经营信息闭塞、种养技术落后等问题。

（四）“村村通”助农取款开展情况。截至2022年末，我行村村通助农取款累计交易57119笔，金额2702.27万元，转账汇款5595笔，金额1644.26万元，消费87908笔，金额1886.83万元。打造星级村村通45个(准星级32个，三星级12个，四星级1个)，进一步提升服务形象和丰富业务功能。

（五）乡村振兴工作开展情况。截至2022年末，我行发放脱贫人口小额信贷余额8373.77万元，不良贷款余额85.15万元，不良率1.02%；风险保证金余额149.84万元，占扶贫小额信贷与脱贫小额信贷余额比率1.79%。落实“1+N”干部结对帮扶情况，黄平农商银行领导班子成员共6人对黄平县旧州镇平西坝村建立了1+10结对帮扶机制，结对帮扶平西坝村137户建档立卡脱贫户，走访270余次，后续将继续加大帮扶力度。

（六）“一县一业”支持情况。截至2022年末，我行投放到黄平县“一县一业”产业贷款10228.26万元，其中以绿色产业扶贫基金发放2185万元，带动200余户脱贫户就业增收，极大的支持了黄平县中药材种植，种草养牛项目、蔬菜种植、精品水果等项目，促进“一县一业”产业发展。

六、金融消费权益保护工作开展情况

（一）优化设计，不断健全消保工作体制机制。

一是黄平农商银行将消费者权益保护纳入本行“十四五”战略规划、公司治理三年提升计划（2022-2024）和企业文化建设，董事会、高级管理层及消保委定期审议研究消保工作重大事项，指导全辖消费者权益保护工作，不断夯实消保管理根基。二是制定、修订金融产品和服务信息披露与查询、消费者权益保护考核评价、投诉管理办法等制度，并将消费者权益保护理念嵌入相关金融产品和服务管理工作中，从产品服务设计开发、定价管理、协议制定、审批准入、营销推介及售后管理等环节规范经营行为，切实维护消费者合法权益，提升客户体验。三是对照人行、银保监消保工作要求，制定全辖消保监工作机制、流程，消保工作规范化、标准化水平进一步提升。

（二）规范营销管理，切实保护消费者合法权益。

一是持续完善消保全流程管控机制，制定金融营销宣传和消费者权益保护审查管理办法，进一步健全金融营销宣传事前审查机制，对金融产品和服务方案、宣传文本、营销话术、营销短信等开展消保事前审查。二是进一步规范与消费者权益相关的信息披露工作，全面准确披露贷款年化利率、费用等关系消费者切身利益的重要信息。三是开展消保重点领域违规风险排查，对营销宣传重点领域、关键环节开展排查，并对排查发现问题进行跟踪督导整改，持续做好监测工作。四是通过内部考核评价、溯源整改，违规问责等，不断强化各网点消费者合法权益保护意识和消保工作责任意识，切实保障消费者合法权益不受侵害。

（三）为群众办实事，金融知识普及不断深入。

一是我行在各营业网点设立公益性金融知识宣传教育专区，配备必要、充足的金融知识宣传资料，并为消费者取阅提供必要的便利条件；二是组织开展金融知识进万家、普及金融知识，守住钱袋子、防范和处置非法集资宣传、打击治理电信网络新型违法犯罪宣传、反洗钱及扫黑除恶宣传等维护金融消费者权益宣教活动。三是采取宣传教育视频、LED滚动播放宣传标语等方式为金融消费者开展所喜闻乐见、寓教于乐宣讲，确保金融消费者“听得懂、学得会、用得上”，取得宣教实效。四是组织开展2022年“蒲公英”金融志愿服务行动进校园、进社区、进村寨活动，多渠道开展金融消费权益和金融知识宣传普及工作，充分发挥“蒲公英”金融服务志愿者主力军的作用。

（四）践行服务宗旨，高效响应金融消费投诉咨询。

一是制定投诉管理办法等制度，进一步明确投诉处理工作要求、流程和时限，规范投诉管理，通过营业网点、黔农村村通、官方网站、黔农云、微银行等线下线上渠道公布投诉咨询流程、投诉咨询电话，广泛听取社会公众意见建议。二是督导支行认真落实消保工作主体责任，畅通投诉咨询渠道，扎实做好投诉咨询处理工作，加强投诉问题源头治理，举一反三改进服务质效，建立健全金融纠纷调解机制，积极通过调解高效解决金融纠纷，维护好消费者合法权益。2022年度，黄平农商银行共受理消费者投诉4件，投诉地区分 (略) 黄平县，投诉业务类别涉及信用卡业务2件、功能类业务1件，我行均能在处理时限内及时处理投诉并完成反馈，办结率100%。

七、股金结构及股金分红情况

（一）股本金结构及变动情况

2022年末，我行拨备覆盖率为200.47%，资本充足率为13.09%。根据《省联社办 (略) 农信2022年度股金分红工作要求的通知》要求及监管部门意见，我行2022年度股金分红比例确定为5%，全部现金分红。

2022年度我行实际净利润2835.13万元，较上年同期增加811.04万元，加以前年度未分配利润8218.62万元，调增以前年度损益776.07万元，累计可供分配的利润为11829.82万元。拟按下列比例进行分配：

1.提取法定盈余公积283.51万元。

2.提取一般准备850.54万元。

3.按股本金的5%分配红利621.1万元，全部分现金。

4.剩余10074.67万元转为未分配利润。

（二）股金红利分配的方式。

企业法人分红所得由企业自行缴纳所得税，自然人股东分红所得（包括红利、红股），根据《中华人民共和国个人所得税法》规定，按20%的税率缴纳个人所得税，由我行直接代扣代缴。

（三）转受让5%以上股金情况。

2022年度，我行未发生需银保监分局核准5%以上的股金转受让情况。

八、薪酬信息

根据《劳动法》《民法典》《中国银监会关于建立健全农村合作金融机构激励约束机制的管理办法》《商业银行稳健薪酬监管指引》和《商业银行内部控制指引》《 (略) 农村信用社薪酬管理指导意见（试行）》《省联社办公室关 (略) 农村信用社行社高级管理人员薪酬管理办法的通知》等有关规定，为突出激励与约束作用，体现薪酬与业绩挂钩，实现以人为本管理，结合我行实际，制定了《贵州黄平农村 (略) 关于印发员工工资管理暂行办法的通知》（黄农商发〔2022〕304号）。

2022年度，我行共计提工资总额为4505.14万元，其中基本薪酬为1247.83万元，绩效薪酬为2854.15万元,公务用车补贴403.16万元。根据绩效薪酬延期支付的要求，董事长、行长按绩效薪酬的55%延期支付，监事长、副行长、风险总监按绩效薪酬的45%延期支付，工会副主席、中层正职管理人员、支行行长、无贷支行行长、部室副职（主持工作）、支行副行长（主持工作）按绩效薪酬的8%延期支付。中层副职管理人员、支行副行长、会计运营主管按绩效薪酬的7%延期支付，普通员工按绩效薪酬的5%延期支付，期限为3年，其余工资已按我行的各项考核办法以及薪酬管理办法分配给员工。

九、关联方和关联交易情况

（一）法人股东2022年度信息

（二）2022年最大十户股东

单位：万元

（三）2022年最大十家关联方交易信息

单位：万元

十、股权对外质押及担保情况

2022年度， (略) (略) 将在我行持有股本金*元，占比9.89%作为反担保物质押给贵州 (略) ；不存在股东在本机构借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值的，仍将股权进行质押情况。

十一、“三会”及法人治理情况

（一）股东大会召开情况

2022年度，召开贵州黄平农村 (略) 股东大会会议3次，具体情况如下：

1.2022年5月7日，在贵州黄平农村 (略) 二楼会议室召开2021年度股东大会，会议审议通过了《董事会2021年度工作报告》《监事会2021年度工作报告》《监事会对董事、监事会成员2021年度履职评价报告》《2021年度监管通报、监管意见、现场检查意见及整改情况通报》《2021年度净利润分配方案（草案）》《2021年度股金红利分配方案（草案）》《2022年度主要财务指标预算报告》《2022年度经营计划（草案）》《2022年度投资计划（草案）》《2021年度信息披露报告》《 (略) 联社定向扶持资金的议案》《兰明星不再担任贵州黄平农村 (略) 董事》《选举吴国斌为贵州黄平农村 (略) 董事》《黄平农商银行信息科技战略规划》14个议案。

2.2022年6月20日，在总行二楼会议室召开了黄平农商银行2022年度第一次临时股东大会，会议审议通过了《黄平农商银行法治银行建设提升工程“十四五”规划》《黄平农商银行股权管理暂行办法》《黄平农商银行关于监管部门监管意见整改情况的报告》《吴世礼不再担任黄平农商银行董事》《选举宋成荣为黄平农商银行董事》《股东会对董事会授权》《黄平农商银行组织架构优化及部门职责调整的方案》7个议案。

3.2022年12月29日，在总行二楼会议室召开了黄平农商银行2022年度第二次股东大会，会议审议通过了《第二届董事会董事选举办法（草案）》《第二届董事会董事长、副董事长选举办法（草案）》《第三届监事会监事选举办法（草案）》《第三届监事会监事长选举办法（草案）》《选举第二届董事会非执行董事（含独立董事）》《选举第三届监事会非职工监事》《确认职工代表大会会议选举产生的执行董事》《范才形不再担任非执行董事》《董事会首届工作报告》《监事会工作报告》《2022-2025发展战略规划》《2022年度资产负债管控及主要财务指标预算追加调整报告》《贵州夜郎 (略) 不再担任黄平农商银行审计机构的议案》《贵州源信益会计师事务所为黄平农商银行审计机构的议案》《 (略) 股权转让的议案》《黄平农商银行集中取款突发事件专项应急预案等49项行业自律管理制度》16个议案。

（二）董事会召开情况

2022年度，共召开黄平农村商业银行董事会会议6次，具体情况如下：

1.2022年5月7日，召开贵州黄平农村 (略) 第一届董事会第三十二次会议。会议审议通过了《董事会2021年度工作报告》《经营层2021年度工作报告》《2021年度信息披露报告》《2021年度反洗钱工作情况报告》《2021年度案防工作自评估报告》《2021年度内部控制评价报告》《2021年度消费者权益保护工作报告》《2021年度内部审计工作情况报告》《2021年度呆账核销报告》《2021年度关联交易管理工作情况报告》《2021年度社会责任报告》《2021年度内部审计人员的专业胜任能力评价报告》《关于2021年度监管通报、监管意见、现场检查意见及整改情况报告》《监事会对董事、监事会2021年度履职评价报告》《监事会对董事会2021年度履职内控职责的报告》《监事会对经营层及高级管理人员2021年度履职评价报告》《2021年合规风险管理工作报告》《2021年度全面风险管理工作报告》《2021年度科技建设情况报告》《2021年度环境信息披露报告》《减免企业所得税转增一般准备(草案)》《对外捐赠资金(草案)》《2021年度净利润分配方案（草案）》《2021年度财务执行情况及2022年度财务预算方案（草案）》《2021年股金红利分配方案（草案）》《2022年度主要财务指标预算报告》《2022年度经营计划》《2022年度投资计划》《 (略) 联社定向扶持资金的议案》《关于聘请贵州夜郎会计师事务所开展财务报表审计的议案》《黄平农商银行风险偏好陈述书（2022）》《关于制定员工工作管理（修订）暂行办法等28项基本制度的议案》《兰明星不再担任贵州黄平农村 (略) 董事、董事会秘书》《聘任李豪维为贵州黄平农村 (略) 风险总监》《推荐吴国斌为贵州黄平农村 (略) 董事会秘书、董事候选人》《黄平农商银行信息科技战略规划》《黄平农商银行2022年度综合目标考核方案》。

2.2022年6月20日，召开贵州黄平农村 (略) 第一届董事会第三十三次会议，会议审议通过了《黄平农商 (略) 治理评估报告》《黄平农商银行法治银行建设提升工程“十四五”规划》《施秉金鼎村镇银行2022年度综合目标及考核办法》《黄平农商银行股权管理暂行办法》《黄平农商银行关于监管部门监管意见整改情况的报告》《黄平农商银行案件责任追究办法（试行）等6项基本制度的议案》《吴世礼不再担任黄平农商银行董事、董事长》《补选宋成荣为黄平农商银行董事候选人》《黄平农商银行组织架构优化及部门职责调整的方案》。

3.2022年6月20日，召开贵州黄平农村 (略) 第一届董事会第三十四次会议，会议审议通过了《选举宋成荣为黄平农商银行董事长》《黄平农商银行董事会授权董事长》《黄平农商银行同业拆借业务管理暂行办法等8项基本制度》。

4.2022年11月10日，召开贵州黄平农村 (略) 第一届董事会第三十五会议，会议审议通过了《韩军不再担任黄平农商银行合规风险管理部经理职务》《刘桃不再担任黄平农商银行稽核审计部负责人职务》《聘任韩军为黄平农商银行稽核审计部负责人》《聘任潘年告为黄平农商银行风险合规部负责人》《聘任谯艳为黄平农商银行会计财务部负责人》《黄平农商银行洗钱和恐怖融资风险自评估报告》《关于调整董事会专门委员会的议案》《黄平农商银行2022年第3季度消费者权益保护工作情况报告》《关于施秉金鼎村镇银行申请入网担保开展银联业务的请示的议案》《2022年反洗钱工作年度报告》《关于冯书勤抵债资产处置报告的议案》《黄平农商银行反洗钱保密管理办法（修订）等23项基本制度（办法）》《 (略) 治理三年提升行动工作方案（2022-2024年）》《黄平农商银行“两项评级”提升目标规划（2022-2025年）实施方案》《 (略) 股权转让的议案》《黄平农商银行董事会换届选举实施方案（草案）》《黄平农商银行监事会换届选举实施方案（草案）》。

5.2022年12月29日，召开了贵州黄平农村 (略) 第一届董事会第三十六次会议，会议审议通过了《宋成荣、杨信菊、王俊、林金超、刘秀娟、宋泽志、唐春燕、朱岳兴、胡洲为黄平农商银行第二届董事候选人》《关于范才形不在担任黄平农商银行董事候选人》《2022年度资产负债管控及主要财务指标预算追加调整报告》《关于贵州夜郎 (略) 不在担任黄平农商银行审计机构的议案》《关于贵州源信益会计师事务所为黄平农商银行审计机构的议案》《2022年第4季度消费者权益保护工作情况报告》《黄平农商银行2022-2025发展战略规划》《黄平农商银行集中取款突发事件专项应急预案等26项制度办法》。

6.2022年12月29日，召开了贵州黄平农村 (略) 第二届董事会第一次会议，会议听取并审议通过了《黄平农商银行2022年第3季度业务运行报告》，会议审议通过了《黄平农商银行关于选举第二届董事会董事长的议案》《黄平农商银行关于选举第二届董事会副董事长的议案》《黄平农商银行关于聘任行长的议案》《董事会对经营班子授权的议案》《黄平农商银行关于聘任副行长的议案》《黄平农商银行关于聘任风险总监的议案》《黄平农商银行关于聘任董事的议案》《关于董事长提名黄平农商银行董事会专门委员会组成人员的议案》《关于聘任黄平农商银行部门负责人的议案》《黄平农商银行首届董事会工作报告》。

（三）监事会召开情况

2022年度共召开黄平农村商业银行监事会会议5次，具体情况如下：

1.2022年3月31日，召开贵州黄平农村 (略) 第二届监事会第十六次会议。会议听取并审议《第二届监事会2021年度工作报告》《监事会关于对董事会2021年度履职情况评价报告》《监事会关于对监事会2021年度履职情况评价报告》《关于2021年度监管通报、监管意见、现场检查意见及整改情况报告》《2021年度内部审计工作情况报告》《2021年度内部审计人员的专业胜任能力评价报告》《监事会对董事、监事2021年度履职评价报告》《监事会对经营层及高管人员2021年度履职情况评价报告》；同时监事会对黄平农商银行第一届董事会、第二届监事会成员2021年度履职进行考评。

2.2022年5月7日，召开贵州黄平农村 (略) 第二届监事会第十七次会议。会议听取并审议《黄平农商银行董事会2021年度工作报告》《黄平农商银行经营层2021年度工作报告》《黄平农商银行2021年度反洗钱工作情况报告》《黄平农商银行2021年度案防工作自评估报告》《黄平农商银行2021年度社会责任报告》《黄平农商银行2021年合规风险管理工作报告》《黄平农商银行2021年全面风险管理工作报告》《黄平农商银行2021年科技建设情况报告》《黄平农商银行2021年环境信息披露报告》《黄平农商银行减免企业所得税转增一般准备(草案)》《黄平农商银行对外捐赠资金(草案)》《黄平农商银行2021年度净利润分配方案（草案）》《黄平农商银行2021年度财务执行情况及2022年度财务预算方案（草案）》《黄平农商银行2021年股金红利分配方案(草案）》《黄平农商银行2022年度主要财务指标预算报告》《黄平农商银行2022年度经营计划》《黄平农商银行2022年度投资计划》《 (略) 联社定向扶持资金的议案》《关于聘请贵州夜郎会计师事务所开展财务报表审计的议案》《黄平农商银行风险偏好陈述书（2022）的议案》《关于制定员工工资管理（修订）暂行办法等28项基本制度的议案》《兰明星不再担任贵州黄平农村 (略) 董事、董事会秘书的议案》《聘任李豪维为贵州黄平农村商业银行股份有限风险总监的议案》《推荐吴国斌为贵州黄平农村 (略) 董事、董事会秘书候选人》《黄平农商银行信息科技战略规划》《黄平农商银行2022年度综合目标考核》；会议审议《黄平农商银行2021年度信息披露报告》《黄平农商银行2021年度内部控制评价报告》《黄平农商银行2021年度消费者权益保护工作报告》《黄平农商银行2021年度呆账核销报告》《黄平农商银行2021年度关联交易管理工作情况报告》。

3.2022年9月16日，召开贵州黄平农村 (略) 第二届监事会第十八次会议。会议听取并审议《关于2021年案件防控工作审计的整改报告》《关于2021年度贷款减免专项审计报告》《关关于2021年第一季度稽核常规检查报告》《关于2021年度呆账核销专项审计报告》《关于2021年度反洗钱专项审计工作报告》《关于近三年内外部审计检查问题整改情况的跟踪审计报告》《关于监事会2022年度案件防控工作督查实施方案》。

4.2022年12月29日，召开贵州黄平农村 (略) 第二届监事会第十九次会议。会议听取并审议《黄平农商银行第二届监事会工作报告（草案）》《黄平农商银行第三届监事会监事选举办法（草案）》《黄平农商银行第三届监事会监事长选举办法（草案）》《黄平农商银行2022-2025发展战略规划》《2022年度资产负债管控及主要财务指标预算追加调整报告》《关于聘请贵州源信益会计师事务所为黄平农商银行审计机构的议案》《 (略) 股权转让的议案》《2022年第四季度消费者权益保护工作情况报告》《黄平农商银行集中取款突发事件专项应急预案等49项行业自律管理制度的议案》。

5.2022年12月29日，召开贵州黄平农村 (略) 第三届监事会第一次会议。会议审议《关于选举李生兵为第三届监事会监事长》《关于第三届监事会专门委员会组成人员》的议案。

（四）法人治理情况

2022年末，我行共有法人股东8户，自然人股东607户。董事会设董事长1人，副董事长1人，内部董事1人，外部董事6人(含独立董事1人）；监事会设监事长1人，内部监事2人，外部监事2人。为确保股东权利，我行定期召开年度股东大会、董事会和监事会会议，就重大事宜商请大会审议和监督。为进一步健全法人治理，我行董事会下设战略与三农金融服务委员会、审计委员会、合规与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会、消费者权益保护委员会等6个委员会；监事会下设监督委员会、提名委员会等2个专门委员会；并分别制定了专门的工作规则。

十二、高级管理人员及员工情况

（一）董事、监事及高级管理人员

2022年末，我行董事会、监事会及高级管理层人员组成情况如下：

董事长:宋成荣

副董事长:杨信菊

董事会成员:宋成荣、杨信菊、刘秀娟、宋泽志、林金超、朱岳兴、唐春燕、范才形（于2022年12月29日股东大会审议通过范才形不再担任董事候选人。）

监事长:2022年1月1日—2022年12月13日缺位，由黄平农商银行党委委员、副行长金朝锋代管纪委、监事会全面工作；2022年12月13日，李生兵调入黄平农商银行，2022年12月13日—2022年12月31日期间代为履职。

监事会成员:沈燕、刘桃、张玉梅、杨会斌

总行行长:杨信菊

总行副行长:吴祖刚、王红梅、金朝锋

风险总监：李豪维

董事会秘书：无

（二）员工情况

2022年末，我行在职员工192人，内退员工12人。

（三）机构设置情况

2022年末，总行设立12个部门，分别为业务发展部（乡村振兴部）、市场营销部、风险合规部、会计财务部、信息科技部、稽核审计部、董事会办公室、综合办公室、党委办公室（人力资源部）、工会办公室、纪律检查室、安全保卫部（含监控中心）。

21个营业网点，1个便民服务网点，分别为：营业部、东门街支行、新州支行、牛场街支行、云尚支行、飞云支行、旧州支行、红梅支行、一碗水支行、纸房支行、平溪支行、浪洞支行、上塘支行、谷陇支行、重安支行、重兴支行、翁坪支行、三朝桥支行、且兰支行、苗陇支行、野洞河支行，团坡便民服务点。

十三、内控建设及执行情况

2022年，面对经济下行、信用风险、流动性风险等各类风险问题突出的诸多不利影响，我行坚持合规、审慎原则，充分认识做好内控管理工作的重要性和紧迫性，努力实现以事后监督为主向事前参与、事中监控、事后评价转变。结合 (略) 联社、审计中心案防工作要求，制定了2022年案防工作计划，印发2022年度案防工作实施方案，拟定了案件风险排查项目及频率，规定了员工行为管理内容及排查要求，制定了案防培训及警示教育计划。按季召开总行案防分析会，以案为鉴、以案明纪，根据案防管理层级，逐级签订案防工作责任书，实现在岗员工全覆盖，实现案防压力的层层传导。按季度组织全行对大额资金、非法集资、“九种人”“九个重点环节”进行排查。印发员工异常行为管理办法，明确异常行为的范围和形式，强化对员工账户异常交易的监督和管控，健全内控合规管理机制，建立完善内控合规信息系统，推动内控合规管理机制运行，形成一套务实管用的内控合规管理体系。严格执行员工轮岗制度，全年重要岗位人员共计轮岗50人次，开展离岗离任审计，切实化解岗位风险，“人人讲合规、合规创造价值”的经营理念持续得到提升。

同时，多措并举抓好安保工作，加强安保培训及演练，提高应急处置能力，累计开展了各类安全培训、演练共66余次。开展各类安全检查工作，按照“纵向到底、横向到边”的原则，彻底排查隐患，堵塞漏洞，做到安全无死角。安排部署防汛工作，重点对有汛期风险的网点加强关注，各支行提前做好防汛物资储备，做好凭证、档案、重要物品等保全措施，确保平稳度汛。紧绷安全之弦，增强防范意识，国庆节及党的二十大期间，我行党委组织各班子成员带队对全辖各营业网点进行全面安全排查，党委书记带头开展夜间巡查，并对违规违纪人员进行处罚。对各营业网点开展集中检查，对违规使用取暖设备等问题进行现场整改，并对全年安保工作查缺补漏。按季度开展好押运列席会，对押运车辆状况及人员进行突击检查，日常接送款箱进行现场抽查，确保人员及车辆不带病上岗，规范押运环节管理，实现安全生产无事故。

一年来，我行持续加大内审稽核检查、整改和责任追究力度。2022年，通过开展各类常规、集中和专项检查，累计抽查业务17792笔，涉及金额99510.1万元，其中信贷管理方面11594笔，金额80052.19万元，柜面业务方面3653笔，金额8723.93万元，财务管理方面2545笔，金额10733.98万元，发现违规问题共计315笔，金额4019.73万元，已积极落实整改。同时，强化责任追究，全年共计经济处罚相关责任人453人次，处罚金额19.5万元，行政警告1人、通报批评1人。

十四、年度重要事项

（一）2022年2月23日，人民银行黄平县支行行长潘承志到黄平农商银行基层网点调研指导

（二）2022年5月27日，中国人民银行黔东南中心支行金融稳定科赵亮科长一行赴黄平农商银行召开金融风险防控工作督导座谈会。

（三）2022年5月24日，省联社黔东南审计中心党委书记、主任潘荣熙到黄平农商银行调研指导。

（四）2022年5月6日，黔东南银保监分局党委委员、副局长陶敏华一行到黄平农商银行调研指导并召开座谈会。

（五）2022年6月7日，共青团黄平县委联合黄平农商银行团委开展“志愿同行·护航高考”志愿服务活动。

（六）2022年6月9日，黔东南州税务局党委委员、副局长邵耘带州局相关业务骨干以及黄平县税务局党委书记、局长杨砾和县局业务骨干到黄平农商银行开展工作调研。

（七）2022年6月20日，黄平农商银行2022年第一次临时股东大会在总行二楼中型会议室顺利召开。

（八）2022年6月23日，省联社黔东南审计中心党委委员、纪委书记吕昌洪一行到黄平农商银行调研指导并召开座谈会。

（九）2022年6月30日，省联社黔东南审计中心党委委员、副主任唐永贤一行到黄平农商银行调研指导。

（十）2022年7月13日，省联社黔东南审计中心综合部负责人姚元忠一行到黄平农商银行调研督导党建工作。

（十一）2022年7月18日，文明规范服务验收组入场黄平农商银行进行“十佳示范网点”评选验收工作。

（十二）2022年8月2日，全州农信2022年上半年工作会暨“两优一先”表彰会在黄平召开。

（十三）2022年8月4日，黄平农商银行召开数据赋能精细化管理分析汇报会。

（十四）2022年8月31日，全州农信社模拟利润系统上线培训会在黄平农商银行召开。省联社信息科技部总经理刘超，省联社黔东南审计中心党委书记、主任潘荣熙出席会议。

（十五）2022年8月31日，黄平农商银行发放首笔林权抵押贷款。

（十六）2022年10月14日，黔东南银行业协会深入黄平农商银行开展文明规范服务工作调研指导。

（十七）2022年11月3日，黄平农商银行不良贷款清收动员大会在总行二楼召开。

（十八）2022年12月13日，省联社黔东南审计中心党委委员、纪委书记吕昌洪一行到黄平农商银行调研指导。

（十九）2022年12月29日，黄平农商银行股东大会第二次会议暨董监事会换届选举会议在总行二楼中型会议室召开。

以上报告客观、真实，我行对上述报告内容的真实性承担法律责任。我行在各营业场所置备《贵州黄平农村 (略) 2022年信息披露报告》以及《贵州黄平农村 (略) 2022年信息披露表》，供广大股东及其他利益相关者随时查阅，并予以监督。